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課程背景

經(jīng)濟(jì)下行背景下，商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)正面臨越來(lái)越多的困難和挑戰(zhàn)，對(duì)商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，迫切需要通過(guò)精細(xì)化管理提升競(jìng)爭(zhēng)力，改進(jìn)經(jīng)營(yíng)績(jī)效。財(cái)務(wù)報(bào)表是銀行經(jīng)營(yíng)管理“儀表盤(pán)”，包含著很多商業(yè)機(jī)密！作為財(cái)務(wù)管理人員，你是否通過(guò)財(cái)務(wù)報(bào)表清楚了解你們的銀行？你是否能從財(cái)務(wù)報(bào)表出發(fā)為管理層提供決策建議？你是否了解報(bào)表反映出的銀行各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)？你是否能從報(bào)表中了解更多機(jī)密和真相？

本課程從財(cái)務(wù)分析核心思路出發(fā)，利用財(cái)務(wù)報(bào)表梳理銀行經(jīng)營(yíng)，診斷存在問(wèn)題，將數(shù)字背后的故事和它們所反映的經(jīng)營(yíng)實(shí)質(zhì)娓娓道來(lái)，拓展財(cái)務(wù)人員的分析思路和深度，并學(xué)會(huì)構(gòu)建適用于銀行的管理會(huì)計(jì)體系，輔助和優(yōu)化決策，從而更好提升銀行價(jià)值，防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

課程收益

【樹(shù)立價(jià)值意識(shí) 系統(tǒng)認(rèn)識(shí)銀行財(cái)務(wù)】讓財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)擁有戰(zhàn)略意識(shí)，構(gòu)建價(jià)值導(dǎo)向的財(cái)務(wù)管理思維；

【透視銀行經(jīng)營(yíng) 業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)無(wú)縫對(duì)接】通過(guò)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)透視銀行經(jīng)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)融合，推動(dòng)戰(zhàn)略落地【培養(yǎng)戰(zhàn)略思維 完善管理會(huì)計(jì)體系】樹(shù)立戰(zhàn)略財(cái)務(wù)管理意識(shí)，理解財(cái)務(wù)如何在銀行經(jīng)營(yíng)中實(shí)現(xiàn)價(jià)值創(chuàng)造

【精益財(cái)務(wù)管理 提升銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效】通過(guò)課程提供的大量財(cái)務(wù)分析與管理會(huì)計(jì)工具，改善銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效

課程優(yōu)勢(shì)

【針對(duì)性】傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)分析與管理會(huì)計(jì)往往是面向非金融企業(yè)，本課程專(zhuān)門(mén)為商業(yè)銀行財(cái)務(wù)人員量身定制

【系統(tǒng)性】既有整體宏觀(guān)視角的戰(zhàn)略財(cái)務(wù)分析，也有業(yè)務(wù)層面的管理會(huì)計(jì)實(shí)務(wù)應(yīng)用，還有RAROC、EVA、作業(yè)成本法、FTP等先進(jìn)工具，讓學(xué)員系統(tǒng)了解商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管控理論與實(shí)踐

【價(jià)值性】緊密結(jié)合銀行戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，幫助財(cái)務(wù)人員從“核算型財(cái)務(wù)”向“價(jià)值創(chuàng)造型財(cái)務(wù)”轉(zhuǎn)型

【操作性】切實(shí)可用的分析方法與模型，構(gòu)建多維度分析工具，結(jié)合實(shí)操案例，幫助銀行打開(kāi)精益化管理之門(mén)

適合對(duì)象

各商業(yè)銀行、信用社、財(cái)務(wù)公司、貸款機(jī)構(gòu)等分管財(cái)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)、計(jì)財(cái)部負(fù)責(zé)人和相關(guān)財(cái)務(wù)人員；

培訓(xùn)方式

案例分析為主，理性感性并重，互動(dòng)貫穿全場(chǎng)，場(chǎng)景模擬參與，力求為學(xué)員創(chuàng)造一個(gè)“體驗(yàn)＋感悟＋共鳴＋思考＋快樂(lè)”的學(xué)習(xí)氛圍和環(huán)境，讓您的學(xué)習(xí)成果超出預(yù)期。

課程大綱

模塊一：戰(zhàn)略視角下的商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表分析

?引言：象財(cái)務(wù)專(zhuān)家一樣思考

?商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表分析框架

?商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表分析主要方法

?商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表閱讀和分析

?商業(yè)銀行利潤(rùn)表閱讀和分析

?解析商業(yè)銀行利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)因素

?商業(yè)銀行現(xiàn)金流量表閱讀和分析

?商業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表綜合分析

?RAROC和EVA指標(biāo)解讀及其在商業(yè)銀行中的應(yīng)用

?案例解讀：某商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表分析

模塊二：商業(yè)銀行管理會(huì)計(jì)體系構(gòu)建與實(shí)務(wù)應(yīng)用

一、商業(yè)銀行管理會(huì)計(jì)體系構(gòu)建

?商業(yè)銀行管理會(huì)計(jì)體系的職能與手段

?商業(yè)銀行管理會(huì)計(jì)體系的總體構(gòu)建

?商業(yè)銀行管理會(huì)計(jì)應(yīng)用探討

二、商業(yè)銀行責(zé)任會(huì)計(jì)及FTP應(yīng)用

?商業(yè)銀行責(zé)任中心體系建立

?商業(yè)銀行業(yè)務(wù)劃分方法與最佳實(shí)踐

?商業(yè)銀行FTP（內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)）應(yīng)用

?FTP的起源與發(fā)展

?FTP定價(jià)方法

?FTP主要功能及應(yīng)用

?FTP實(shí)際應(yīng)用案例解析

三、商業(yè)銀行成本核算及分析

?商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)成本劃分

?商業(yè)銀行作業(yè)成本法探討及應(yīng)用

?商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)成本和資本成本的劃分

四、基于管理會(huì)計(jì)視角的商業(yè)銀行財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)多維度分析應(yīng)用

?客戶(hù)盈利分析的應(yīng)用

?產(chǎn)品盈利分析的應(yīng)用

?業(yè)務(wù)線(xiàn)盈利分析的應(yīng)用

?機(jī)構(gòu)和其他維度盈利分析的應(yīng)用

馬老師

師從李若山教授，復(fù)旦大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)博士，理論經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后，上海證券交易所博士后

曾擔(dān)任大型企業(yè)內(nèi)審經(jīng)理、子公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、商業(yè)銀行信貸經(jīng)理、全球第五大會(huì)計(jì)師事務(wù)所咨詢(xún)合伙人

北京財(cái)稅研究院研究員

納稅人俱樂(lè)部特聘專(zhuān)家《董事會(huì)》專(zhuān)欄作者

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

馬老師是財(cái)務(wù)與風(fēng)控資深專(zhuān)家，致力于財(cái)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域研究及實(shí)務(wù)，近二十年工作經(jīng)歷，十年多管理咨詢(xún)從業(yè)經(jīng)歷，指導(dǎo)幾十家上市公司和企事業(yè)單位建立內(nèi)控體系并輔導(dǎo)實(shí)施,擅長(zhǎng)財(cái)務(wù)分析、內(nèi)控漏洞診斷及應(yīng)對(duì)，積累了大量?jī)?nèi)控漏洞及財(cái)務(wù)管理的典型案例。

馬老師編著《內(nèi)控漏洞識(shí)別與財(cái)務(wù)應(yīng)對(duì)》、《財(cái)務(wù)報(bào)表分析技術(shù)》，在《財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)》、《董事會(huì)》、《企業(yè)管理》、《中國(guó)證券報(bào)》等報(bào)刊發(fā)表《內(nèi)部控制十大漏洞》、《企業(yè)內(nèi)部控制建設(shè)若干問(wèn)題思考》、《企業(yè)內(nèi)部控制體系建設(shè)十大誤區(qū)及防范》、《新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則下估值思考》等文章六十多篇，主持國(guó)家科技部創(chuàng)新基金、博士后基金、會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)等多項(xiàng)課題。

馬老師曾為多個(gè)中央企業(yè)、上市公司和知名民企提供內(nèi)控及財(cái)務(wù)管控咨詢(xún)服務(wù)，為企業(yè)提供務(wù)實(shí)的咨詢(xún)方案，并通過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)輔導(dǎo)企業(yè)實(shí)施，促使方案有效落地。尤其以財(cái)務(wù)分析、會(huì)計(jì)準(zhǔn)則應(yīng)用、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等見(jiàn)長(zhǎng)，培訓(xùn)學(xué)員過(guò)萬(wàn)名，受到學(xué)員普遍好評(píng)。

【主講課程】

一．資本運(yùn)營(yíng)及新三板

企業(yè)IPO實(shí)務(wù)與操作

企業(yè)融資之道與并購(gòu)重組

企業(yè)上市財(cái)務(wù)稅務(wù)規(guī)范常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)

上市公司及擬上市公司財(cái)務(wù)報(bào)表分析

私募股權(quán)投融資運(yùn)作實(shí)務(wù)

投資盡職調(diào)查

新三板實(shí)務(wù)

二，銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)

商業(yè)銀行財(cái)務(wù)分析與管理會(huì)計(jì)

商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管控體系建設(shè)與風(fēng)險(xiǎn)防范

商業(yè)銀行管理會(huì)計(jì)體系與實(shí)踐

商業(yè)銀行全面預(yù)算管理

商業(yè)銀行投資銀行實(shí)務(wù)與案例分析

授信盡職調(diào)查和財(cái)務(wù)造假識(shí)別

信貸視角財(cái)務(wù)報(bào)表分析與虛假報(bào)表識(shí)別

銀行案件防控及風(fēng)險(xiǎn)防范

銀行信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)管理

三．管理人員及總裁班課程（非財(cái)-內(nèi)控）

非財(cái)人員財(cái)務(wù)管理（報(bào)表閱讀+報(bào)表分析+預(yù)算+成本+內(nèi)控）

集團(tuán)管控與集團(tuán)內(nèi)控體系

內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理

消滅企業(yè)內(nèi)控漏洞

總經(jīng)理財(cái)務(wù)研修—打造財(cái)務(wù)管控五大系統(tǒng)

四．財(cái)務(wù)人員專(zhuān)業(yè)課程（內(nèi)控-財(cái)務(wù)分析-預(yù)算-審計(jì)等）

財(cái)務(wù)報(bào)表分析與粉飾識(shí)別

財(cái)務(wù)精細(xì)化管控

風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的內(nèi)審實(shí)務(wù)與技巧

內(nèi)控漏洞識(shí)別與財(cái)務(wù)應(yīng)對(duì)

企業(yè)財(cái)務(wù)分析與運(yùn)營(yíng)診斷

企業(yè)內(nèi)部控制-框架 體系體系建設(shè)與內(nèi)控評(píng)價(jià)

企業(yè)內(nèi)部控制審計(jì)

全面預(yù)算管理

如何發(fā)揮財(cái)務(wù)部門(mén)在企業(yè)中的管控作用

業(yè)財(cái)融合_從價(jià)值記錄到價(jià)值創(chuàng)造

有效的信用控制與應(yīng)收賬款管理

【授課風(fēng)格】

1、授課邏輯思維清晰，深入淺出，生動(dòng)活潑

2、實(shí)戰(zhàn)性強(qiáng)，近二十年實(shí)務(wù)與咨詢(xún)經(jīng)歷，領(lǐng)導(dǎo)過(guò)多個(gè)咨詢(xún)項(xiàng)目，案例豐富

3、注意授課互動(dòng)性，啟發(fā)學(xué)員參與討論和深入思考，容易引起學(xué)員共鳴

4、專(zhuān)業(yè)功底深厚，具有戰(zhàn)略高度，卻又簡(jiǎn)明易懂

5、理論與實(shí)踐相結(jié)合，視角獨(dú)特，視野開(kāi)闊

【服務(wù)客戶(hù)】

高校：清華大學(xué)、復(fù)旦大學(xué)、上海交大、上海財(cái)大、上海國(guó)家會(huì)計(jì)學(xué)院、暨南大學(xué)等多所高校研究生及總裁班特聘師資。

銀行：中國(guó)銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行總行、平安銀行、光大銀行山東分行、建設(shè)銀行松江支行、昆侖銀行、西安銀行、嘉興銀行、江南農(nóng)村商業(yè)銀行、郵儲(chǔ)湖北分行、湖北農(nóng)信社、黑龍江農(nóng)信社、昆明農(nóng)信社、內(nèi)蒙古信用聯(lián)社、漢口銀行、綿陽(yáng)市商業(yè)銀行、中國(guó)太保、泰康人壽、申銀萬(wàn)國(guó)證券、光大證券、安信信托、昆侖信托、廣汽匯理汽車(chē)金融公司、上海通用汽車(chē)金融公司、華融資產(chǎn)、南方電網(wǎng)財(cái)務(wù)公司

其他：中國(guó)重工、國(guó)華能源投資、中糧生化、北京首旅集團(tuán)、東風(fēng)汽車(chē)、復(fù)星醫(yī)藥、中船澄西、同煤集團(tuán)、紫光股份、山西汾酒、寧波富達(dá)、中大建設(shè)、徐匯國(guó)投、上港集團(tuán)、錦江地產(chǎn)、益民商業(yè)、聯(lián)化科技、普萊科生物、蘇浙匯、新華傳媒、金光紙業(yè)（APP）、WMF（中國(guó)）公司、無(wú)錫愛(ài)普生、上海電科、雙輪集團(tuán)、常熟熱電、長(zhǎng)江石化、云錫股份、云南磷化、杉杉集團(tuán)、寧波華鼎錦綸、廣博股份、中國(guó)南車(chē)寧波時(shí)代傳感、欣龍控股、四川富臨股份、水星家紡、波爾服裝、重慶港九、雙錢(qián)股份、維維股份、東方財(cái)富網(wǎng)、海航物流、上海玻機(jī)幕墻、浙大網(wǎng)新、中國(guó)高嶺土、杭州熱聯(lián)、中國(guó)能建、卓爾控股、寧夏英力特、匯銀股份、海隆石油、中國(guó)電信陜西通信服務(wù)、中國(guó)電信黃頁(yè)公司、河南藥監(jiān)局、湛江地稅、青海國(guó)資，上海市稅務(wù)局、復(fù)旦大學(xué)軟件學(xué)院、上海交大、深圳綜合開(kāi)發(fā)研究院、上海會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)

【客戶(hù)評(píng)價(jià)】

1、三天財(cái)務(wù)培訓(xùn)結(jié)束，總結(jié)一句話(huà)，會(huì)計(jì)其實(shí)并不枯燥，還是挺有趣的，大大的彌補(bǔ)了大學(xué)里欠下的功課。謝謝！

2、整個(gè)授課過(guò)程分享的眾多案例，古今中外，既有企業(yè)實(shí)踐接觸到的，也有影視小說(shuō)的各類(lèi)情節(jié)，讓我大開(kāi)眼界、大開(kāi)思路，佩服！

3、以前工作中碰到過(guò)很多困惑和朦朧的認(rèn)識(shí)，聽(tīng)馬老師講完之后，覺(jué)得有種戳破窗戶(hù)紙的感覺(jué)，對(duì)解決工作面對(duì)的問(wèn)題很有幫助，授課方式娓娓道來(lái)、深入淺出，案例有針對(duì)性。

4、學(xué)了這么多年會(huì)計(jì)，第一次知道會(huì)計(jì)原來(lái)可以理解，就連小小的會(huì)計(jì)等式原來(lái)蘊(yùn)含了這么多哲理。

5、老師授課過(guò)程中分享到眾多風(fēng)險(xiǎn)案例，讓我深刻地認(rèn)識(shí)到內(nèi)控對(duì)企業(yè)成長(zhǎng)的重要性。企業(yè)要持續(xù)發(fā)展，必須構(gòu)建良好的內(nèi)控體系，而執(zhí)行到位，并非一句口號(hào)所能解決，需要有完善的流程和操作工具作為保障。

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