我要預(yù)訂

咨詢(xún)電話(huà)：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機(jī)：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

【課程背景】

私行客戶(hù)維護(hù)難度較大，對(duì)理財(cái)經(jīng)理要求較高。銀行理財(cái)經(jīng)理/客戶(hù)經(jīng)理忙于奔命，疲于應(yīng)付，很多營(yíng)銷(xiāo)工作沒(méi)有章法，財(cái)富管理市場(chǎng)由藍(lán)海進(jìn)入紅海，競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈；單一產(chǎn)品銷(xiāo)售帶來(lái)的問(wèn)題也逐步顯現(xiàn)。理財(cái)經(jīng)理抱怨自己就是個(gè)產(chǎn)品推銷(xiāo)員，根本談不上為客戶(hù)做資產(chǎn)管理。那么作為一個(gè)合格優(yōu)秀的營(yíng)銷(xiāo)人員如何從根基上打牢基礎(chǔ)，從中長(zhǎng)期積累客戶(hù)，讓營(yíng)銷(xiāo)工作成為逐步增長(zhǎng)的階梯，而非一次性買(mǎi)賣(mài)。那就從營(yíng)銷(xiāo)工作的本質(zhì)入手，提高自身魅力和能力，給客戶(hù)帶來(lái)更大價(jià)值和更具有粘性關(guān)系。

【課程對(duì)象】

客戶(hù)經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、營(yíng)銷(xiāo)主管等營(yíng)銷(xiāo)相關(guān)人員

【課程大綱】

第一講 私人銀行客戶(hù)經(jīng)營(yíng)之道

1.私人銀行財(cái)富數(shù)據(jù)報(bào)告

2.財(cái)富管理新趨勢(shì)

3.私行客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)三境界（利益，關(guān)系，價(jià)值）

4.私行客戶(hù)維護(hù)六脈神劍

5.私行客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)能力包括什么

6.高價(jià)值客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)沙龍活動(dòng)組織方法和全面規(guī)劃建議

第二講 金稅四期在實(shí)踐中的應(yīng)用

一、稅務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)

1.18個(gè)稅種

2.稅收基本要素

二、金稅四期

1.增值稅怎么交

2.企業(yè)所得稅

3.個(gè)人所得稅

4.企業(yè)降稅方法

5.高管降個(gè)稅

三、稅務(wù)籌劃

1.企業(yè)稅務(wù)籌劃常見(jiàn)方法

2.稅務(wù)稽查途徑

3.稽查的風(fēng)險(xiǎn)交易類(lèi)型

4.金稅四期變化

第三講 團(tuán)隊(duì)共創(chuàng)

一、營(yíng)銷(xiāo)是什么？

視頻：營(yíng)銷(xiāo)的三要素（三階段）

二、思維的準(zhǔn)變-大我與小我

三、向您所想-以客戶(hù)為中心

第四講 KYC的技巧

一、客戶(hù)切分：從存量客戶(hù)做4象限客戶(hù)分類(lèi)（熟悉、不熟悉、有潛力、無(wú)潛力）

二、面談動(dòng)作的切分：第一次面談你想達(dá)成什么目的？第二次面談你想達(dá)成什么目的？

三、清晰目的：規(guī)劃不是為了掌控，而是為了把握節(jié)奏

延伸解讀：招商銀行“因您而變”理念詳解

1.要K什么？

大類(lèi)上上看，我們需要了解的客戶(hù)信息包括基礎(chǔ)信息、個(gè)人信息、金融信息、家庭信息、工作信息、社會(huì)信息、他行信息等。

了解客戶(hù)的財(cái)富需求，夢(mèng)想，更要了解他們的擔(dān)憂(yōu)。唯有如此，才能為客戶(hù)排憂(yōu)解難的

2.要如何K？

K什么？要了解客戶(hù)的上述信息，既要知曉現(xiàn)狀，更要關(guān)注變化。

關(guān)鍵點(diǎn)：了解客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)偏好，喜歡什么類(lèi)型的投資？可支配的資產(chǎn)有多少？對(duì)收益預(yù)期是多少？能接受的投資期限有多久？

多聽(tīng)少說(shuō)，問(wèn)對(duì)問(wèn)題，以同理心換位思考，讓客戶(hù)心甘情愿地告知你他們的理財(cái)愿望、目標(biāo)、愿望，以及擔(dān)憂(yōu)。

關(guān)鍵點(diǎn)：建立信任感，以“顧問(wèn)式聊天”開(kāi)啟對(duì)話(huà)，展示服務(wù)平臺(tái)的實(shí)力和專(zhuān)業(yè)，展示理財(cái)師的親和和職業(yè)。

案例：家庭工作室是如何營(yíng)銷(xiāo)家族信托的?

第五講 溝通與引導(dǎo)-需求探尋與需求引導(dǎo)

小游戲互動(dòng)開(kāi)場(chǎng)：你理解的不一定是客戶(hù)想要的

游戲：A的幸運(yùn)日”

一、客戶(hù)金融需求分析

1.強(qiáng)需求VS弱需求

二、NLP的先跟后帶與上堆下切

三、有診斷才有發(fā)現(xiàn)，有發(fā)現(xiàn)才有需求

2.客戶(hù)識(shí)別MAN三要素

3.金融產(chǎn)品“四性”

四、KYC詢(xún)問(wèn)的藝術(shù)

1.暖場(chǎng)(形體、聲音、語(yǔ)速、話(huà)題)

2.開(kāi)放式提問(wèn)打開(kāi)局面

3.選擇式提問(wèn)縮小范圍

4.封閉式提問(wèn)引導(dǎo)決定

案例：低調(diào)、注重穩(wěn)私的客戶(hù)如何做KYC?

五、3F傾聽(tīng)并整理客戶(hù)需求

工具提供：資產(chǎn)配置表

工具提供：客戶(hù)信息管理臺(tái)賬

六、實(shí)戰(zhàn)模擬：買(mǎi)地賣(mài)地的對(duì)壘

第六講 NASA宇航局4D性格分析工具

一、了解你的天性偏好

二、判斷客戶(hù)的性格特質(zhì)

三、性格天性的應(yīng)用

情景劇演練：西游記或其他角色代入體驗(yàn)

張老師

張亞西老師

——銀行金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)專(zhuān)家

曾任曾任華泰期貨深圳營(yíng)業(yè)部渠道總監(jiān)

曾任曾任中國(guó)電建市政建設(shè)集團(tuán)投融資總監(jiān)

畢業(yè)于北京航空航天大學(xué)

深圳前海產(chǎn)業(yè)智庫(kù)金融研究員

工業(yè)和信息化部互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷(xiāo)師

帆書(shū)（樊登讀書(shū)）認(rèn)證互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷(xiāo)師

招商銀行客戶(hù)經(jīng)理培訓(xùn)顧問(wèn)

中國(guó)銀行公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型顧問(wèn)

農(nóng)業(yè)銀行零售產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)顧問(wèn)

建設(shè)銀行旺季營(yíng)銷(xiāo)賦能顧問(wèn)

興業(yè)銀行、光大銀行、華夏銀行、民生銀行營(yíng)銷(xiāo)賦能顧問(wèn)

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

張亞西老師擁有重點(diǎn)大學(xué)金融學(xué)背景，從事銀行金融培訓(xùn)11年，儲(chǔ)備了大量營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)案例，具備六大國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、農(nóng)商行、地方行等銀行豐富的培訓(xùn)輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)。在中國(guó)頭部券商旗下期貨公司從事私募基金業(yè)務(wù)，擁有金融實(shí)戰(zhàn)一線(xiàn)經(jīng)驗(yàn)。曾任八大央企之一的中國(guó)電建旗下公司任職投融資總監(jiān)，從甲方角度與政府、銀行、券商、基金等機(jī)構(gòu)溝通接洽業(yè)務(wù)。

張老師輔導(dǎo)銀行總行超過(guò)5家，分行超過(guò)30家，網(wǎng)點(diǎn)超過(guò)500家，輔導(dǎo)理財(cái)經(jīng)理超過(guò)1000名（微信好友可見(jiàn)）。

張老師近年來(lái)線(xiàn)上課程日益火爆，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)授課有深入研究和實(shí)踐。帆書(shū)（樊登讀書(shū)）認(rèn)證互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷(xiāo)師。

部分輔導(dǎo)項(xiàng)目?jī)?nèi)容：

張老師在農(nóng)業(yè)銀行天津分行某支行輔導(dǎo)期間，帶領(lǐng)該支行從期繳保險(xiǎn)銷(xiāo)售倒數(shù)落后支行沖到天津分行第一名，突破1500萬(wàn)保費(fèi)，連續(xù)返聘，直至做完最后一家網(wǎng)點(diǎn)。

張老師在工商銀行安徽某二級(jí)分行開(kāi)展電話(huà)訓(xùn)練營(yíng)培訓(xùn)培訓(xùn)期間，充分調(diào)動(dòng)學(xué)員氛圍，精準(zhǔn)賦能學(xué)員電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)和客戶(hù)畫(huà)像分析，現(xiàn)場(chǎng)添加微信率達(dá)到78%，邀約到店率達(dá)到41%，不完全統(tǒng)計(jì)成交儲(chǔ)蓄存款1.8億，基金600萬(wàn)，期繳保險(xiǎn)550萬(wàn)。

張老師在北京中行某支行行動(dòng)學(xué)習(xí)訓(xùn)練營(yíng)期間，賦能學(xué)員超額完成支行預(yù)定任務(wù)210%，獲得學(xué)員滿(mǎn)分好評(píng)，總結(jié)會(huì)氛圍拉滿(mǎn)，學(xué)員收到豐厚，行長(zhǎng)激動(dòng)總結(jié)講話(huà)。圓滿(mǎn)達(dá)成學(xué)習(xí)提升任務(wù)目標(biāo)。

張老師在建行天津分行某支行輔導(dǎo)開(kāi)門(mén)紅旺季營(yíng)銷(xiāo)，利用大課培訓(xùn)，晨會(huì)賦能，夕會(huì)復(fù)盤(pán)，白天一對(duì)一輔導(dǎo)等方法，到3月底完成上級(jí)行制定存款17億目標(biāo)，達(dá)到17.9億。

張老師在培訓(xùn)招商銀行南京分行期間，幫助學(xué)員分析基金篩選方法，提煉“基金投資四個(gè)三”，“資產(chǎn)配置使用手冊(cè)”，“保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)三部曲”，“演講與表達(dá)3大場(chǎng)景”等學(xué)習(xí)內(nèi)容，行長(zhǎng)聽(tīng)完后表示”張老師課程是這么多培訓(xùn)里面最實(shí)用的”。

張老師老師從事銀行賦能10多年，幫助無(wú)數(shù)家銀行取得輝煌成就，幫助員工解疑答惑，用所學(xué)知識(shí)和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)武裝學(xué)員，協(xié)助學(xué)員不斷超越自我，提升業(yè)務(wù)，更上一層樓。

【授課風(fēng)格】

實(shí)戰(zhàn)性強(qiáng)：注重實(shí)戰(zhàn)技能培訓(xùn)，認(rèn)為不結(jié)合具體實(shí)際的培訓(xùn)是盲目的。力求打通“上中下”（認(rèn)知、知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)），貫穿“左中右”（全視野、全場(chǎng)景）。

體驗(yàn)式授課：授課風(fēng)格犀利不乏幽默、互動(dòng)性很強(qiáng)，比喻深入淺出，通俗易懂，經(jīng)常結(jié)合教練、引導(dǎo)、NLP、游戲等方法讓學(xué)員沉浸式、體驗(yàn)式學(xué)習(xí)、情景式學(xué)習(xí)。課前溝通貼合需求解決問(wèn)題！互動(dòng)交流、生動(dòng)形象代入感強(qiáng)、接地氣的教學(xué)風(fēng)格深得各地學(xué)員的好評(píng)。

案例豐富：張老師10多年培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，積累大量親身參與的營(yíng)銷(xiāo)案例和管理方法，用事實(shí)和數(shù)字作為培訓(xùn)依據(jù)。

【主講課程】

宏觀經(jīng)濟(jì)類(lèi)

《美元?dú)v史、美元利率以及對(duì)全球影響和應(yīng)對(duì)方法》

《宏觀經(jīng)濟(jì)下銀行普惠業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)流程與痛點(diǎn)解析》

《金融業(yè)宏觀經(jīng)濟(jì)與熱點(diǎn)問(wèn)題分析》

《商業(yè)銀行市場(chǎng)調(diào)研報(bào)告撰寫(xiě)方法》

保險(xiǎn)基金類(lèi)

《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)訓(xùn)練營(yíng)》

《期繳保險(xiǎn)業(yè)績(jī)倍增訓(xùn)練營(yíng)》

《基金營(yíng)銷(xiāo)訓(xùn)練營(yíng)》

《銀行大客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)之道》

《銀行大零售綜合營(yíng)銷(xiāo)》

《新常態(tài)下零售客戶(hù)綜合經(jīng)營(yíng)提升》

《銀行公司存款營(yíng)銷(xiāo)如何破局》

《電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)技能》

《財(cái)富管理與資產(chǎn)配置》

《宏觀經(jīng)濟(jì)與信用卡場(chǎng)景金融》

網(wǎng)點(diǎn)管理類(lèi)

《私行客戶(hù)維護(hù)之道》

《廳堂投訴處理與優(yōu)質(zhì)服務(wù)打造》

《網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化營(yíng)銷(xiāo)管理能力提升》

《銀行客戶(hù)維護(hù)與信息治理》

《銀行公司業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)流程與痛點(diǎn)解析》

《客戶(hù)服務(wù)經(jīng)營(yíng)體系與銀保聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)》

【部分輔導(dǎo)培訓(xùn)案例】

網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公轉(zhuǎn)型類(lèi)（含外拓營(yíng)銷(xiāo)）：

中國(guó)銀行蘇州分行、天津分行、遼寧分行、新疆分行對(duì)公營(yíng)銷(xiāo)培訓(xùn)

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行重慶分行、廣州分行、蘇州分行、天津分行、北京分行、順德分行對(duì)公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型培訓(xùn)

工商銀行廣東分行、貴州分行、濟(jì)南分行對(duì)公外拓營(yíng)銷(xiāo)培訓(xùn)

民生銀行昆明分行小微業(yè)務(wù)咨詢(xún)培訓(xùn)項(xiàng)目

零售產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)類(lèi)：

農(nóng)業(yè)銀行個(gè)貸消費(fèi)貸款項(xiàng)目（鄭州4000萬(wàn)放款，駐馬店1200萬(wàn)放款，甘肅隴南800萬(wàn)放款）

中國(guó)建設(shè)銀行天津和平支行旺季營(yíng)銷(xiāo)項(xiàng)目（17億存款，800萬(wàn)保險(xiǎn)）

中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行安徽分行掘金行動(dòng)項(xiàng)目（8億存款、2億保險(xiǎn)）

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行三峽分行保險(xiǎn)訓(xùn)練營(yíng)項(xiàng)目（4000萬(wàn)期繳）

中國(guó)銀行天津分行銀保新模式項(xiàng)目（500萬(wàn)期繳）

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行鄂爾多斯分行保險(xiǎn)訓(xùn)練營(yíng)（300萬(wàn)期繳）

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行天津?qū)氎嬷斜ｋU(xiǎn)基金財(cái)富提升項(xiàng)目（1000萬(wàn)期繳，800萬(wàn)基金）

中國(guó)工商銀行呼和浩特分行保險(xiǎn)訓(xùn)練營(yíng)項(xiàng)目（450萬(wàn)期繳）（講師、顧問(wèn)）

【培訓(xùn)客戶(hù)】

中國(guó)工商銀行：山東省分行、安徽省分行、河北省分行、呼和浩特分行、廣東省分行

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行：深圳分行、江西省分行、陜西省分行、山東省分行、重慶分行、天津分行、河南分行、吉林分行、河北分行、廣東分行、山西分行、內(nèi)蒙古分行、湖北省分行等

中國(guó)銀行：蘇州分行、北京分行、天津分行、廣東分行、青島分行、上海分行、遼寧分行等

中國(guó)建設(shè)銀行：天津分行、陜西省分行、山東省分行

交通銀行：北京分行、內(nèi)蒙古分行、江蘇分行

中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行：安徽分行、新疆分行、河南分行等

民生銀行：深圳分行、寧波分行、昆明分行、天津分行

招商銀行：南京分行、深圳分行

興業(yè)銀行：南京分行、廣州分行、合肥分行、天津分行、濟(jì)南分行、石家莊分行、呼和浩特分行等

華夏銀行：紹興分行、呼和浩特分行 、光大銀行北京分行 、中信銀行、濟(jì)寧農(nóng)商銀行、山西農(nóng)商行

華泰證券/期貨、北京電信、私募基金、三方財(cái)富公司等

我要預(yù)訂

咨詢(xún)電話(huà)：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機(jī)：18971071887郵箱：Service@mingketang.com