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課程背景

當(dāng)前，新常態(tài)下瞬息萬變的金融環(huán)境帶來巨大的新型需求，現(xiàn)代銀行服務(wù)已經(jīng)出現(xiàn)了“三無”特征——即無處不在、無時(shí)不在、無所不在（三無特點(diǎn)）。同時(shí)，ABCDG 等新興技術(shù)（A：人工智能；B：區(qū)塊鏈；C：云計(jì)算；D：大數(shù)據(jù)；G：5G 技術(shù)）也在不斷推陳出新，為銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展提供了堅(jiān)實(shí)的驅(qū)動(dòng)力。

新技術(shù)時(shí)代，原有銀行的流程、產(chǎn)品、服務(wù)、流程、運(yùn)營等均發(fā)生了劇變，銀行原有的組織邊界和規(guī)則不斷被打破，團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)不再處于知識(shí)與能力的頂端，傳統(tǒng)的組織管理、團(tuán)隊(duì)溝通和激勵(lì)模式亟需變革，復(fù)雜、不確定性危機(jī)劇變時(shí)代，銀行比以往更需要敏捷的管理來實(shí)現(xiàn)團(tuán)隊(duì)協(xié)同作戰(zhàn)。在面對(duì) VUCA（波動(dòng)、不確定、復(fù)雜與模糊性）新常態(tài)時(shí)，銀行機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型發(fā)展和領(lǐng)導(dǎo)力提升是獲取核心競爭力的源泉，也是銀行實(shí)現(xiàn)健康良性和持續(xù)發(fā)展的戰(zhàn)略驅(qū)動(dòng)核心。

那么，銀行機(jī)構(gòu)如何通過新興技術(shù)來更好為銀行的雙線服務(wù)（線上服務(wù)+線下服務(wù)）增加動(dòng)力，是銀行所需要重點(diǎn)考慮的命題。越來越多的銀行機(jī)構(gòu)開始部署和啟動(dòng)數(shù)字化銀行戰(zhàn)略來贏得競爭優(yōu)勢，而數(shù)字領(lǐng)導(dǎo)力則又是保障有效戰(zhàn)略實(shí)施的關(guān)鍵。

本培訓(xùn)將為解析新時(shí)代和新常態(tài)下，銀行及其領(lǐng)導(dǎo)層如何運(yùn)用新技術(shù)手段實(shí)現(xiàn)“數(shù)字銀行”轉(zhuǎn)型發(fā)展提供重要的思路和建議，如何實(shí)現(xiàn)銀行組織、銀行流程、服務(wù)渠道、新技術(shù)實(shí)施等全方位的敏捷化和數(shù)字化，從而來實(shí)現(xiàn)銀行轉(zhuǎn)型“數(shù)字化”和提升自身“擅謀+擅思+擅治+擅數(shù)+擅做+擅變”的“數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力”，真正形成領(lǐng)先的“數(shù)字化銀行（DigitalBank）”！

課程收益

本培訓(xùn)內(nèi)容將緊密結(jié)合新常態(tài)下銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展的切實(shí)需求，沿“新常態(tài)驅(qū)動(dòng)－金融科技驅(qū)動(dòng)－銀行數(shù)字化－數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力”主線，結(jié)合ABCDG 等新興技術(shù)和國家關(guān)于“新基建”的支持發(fā)展戰(zhàn)略、國內(nèi)外先進(jìn)銀行的敏捷銀行與數(shù)字銀行打造案例，重點(diǎn)分析銀行在經(jīng)濟(jì)新常態(tài)、

科技新常態(tài)和 VUCA 新常態(tài)下，如何提升“數(shù)字領(lǐng)導(dǎo)力”和運(yùn)用數(shù)字化思維打造“數(shù)字化銀行”，實(shí)現(xiàn)“借勢而為、順勢而為”！

本培訓(xùn)將既具有宏觀高度、也具有與時(shí)俱進(jìn)的知識(shí)拓展性，從銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展戰(zhàn)略、互聯(lián)網(wǎng)理念、新技術(shù)創(chuàng)新應(yīng)用等方面，可以有力開拓銀行高管人員的開放思維、互聯(lián)網(wǎng)思維和數(shù)字化思維，使銀行及領(lǐng)導(dǎo)層能夠清晰認(rèn)知數(shù)字化銀行打造之路，并可借鑒同業(yè)先進(jìn)銀行的數(shù)字化銀行、數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力、金融科技創(chuàng)新應(yīng)用情況（如自金融、直銷金融、智能金融、場景金融、開放金融和無感金融等），提升銀行各層級(jí)領(lǐng)導(dǎo)在服務(wù)、營銷、風(fēng)控等轉(zhuǎn)型發(fā)展方面的數(shù)字化思維和數(shù)字化能力。

授課設(shè)計(jì)

線下培訓(xùn)時(shí)長計(jì)劃為兩天，共計(jì) 12 小時(shí)。主題一為：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型之多維驅(qū)動(dòng)；主題二為：銀行數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力之提升路徑。

課程大綱

主題一：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型之多維驅(qū)動(dòng)

(一) 銀行面臨的數(shù)字化新常態(tài)

1. 疫情對(duì)銀行數(shù)字化的推進(jìn)

2. 銀行面臨的新常態(tài)

經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境新常態(tài)

銀行客戶用戶新常態(tài)

銀行產(chǎn)品服務(wù)新常態(tài)

銀行觸客渠道新常態(tài)

金融科技創(chuàng)新新常態(tài)

金融生態(tài)競爭新常態(tài)

金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管新常態(tài)

3. 數(shù)字經(jīng)濟(jì)對(duì)銀行數(shù)字化的驅(qū)動(dòng)

我國數(shù)字經(jīng)濟(jì)的總體發(fā)展

數(shù)字賬戶對(duì)商業(yè)銀行的影響

數(shù)字人民幣對(duì)商業(yè)銀行的影響

金融新基建對(duì)商業(yè)銀行的影響

(二) 金融科技創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)及案例解析

1. A 人工智能技術(shù)及金融應(yīng)用－智能金融+智慧金融

2. B 區(qū)塊鏈技術(shù)及金融應(yīng)用－區(qū)塊鏈金融

3. C 云技術(shù)及金融應(yīng)用－云金融+金融云

4. D 大數(shù)據(jù)及金融應(yīng)用－金融大數(shù)據(jù)+大數(shù)據(jù)金融

5. 5G 技術(shù)解析及金融應(yīng)用－5G 金融

6. 金融科技在銀行業(yè)中的創(chuàng)新應(yīng)用案例

工商銀行、建設(shè)銀行、中國銀行、郵儲(chǔ)銀行等國有銀行案例

招商銀行、平安銀行、民生銀行等股份制銀行案例

上海銀行、南京銀行等城市商業(yè)銀行案例

其他類型銀行案例

(三) 銀行 4.0 下的數(shù)字化思維與模式打造

1. 開放思維：開放銀行構(gòu)建

開放銀行內(nèi)涵與特點(diǎn)

開放銀行主要模式

開放銀行適用的場景

API 接口由封閉走向開放、植入與嫁接

開放銀行的數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)問題

開放銀行案例分析

2. 平臺(tái)思維：直銷銀行+平臺(tái)銀行+互聯(lián)網(wǎng)銀行

直銷銀行及適用場景

國內(nèi)直銷銀行的快速發(fā)展

直銷銀行案例與效能分析

平臺(tái)銀行及適用場景

數(shù)據(jù)生態(tài)銀行

區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)生態(tài)（CBBC）

銀－銀－企（BBC）數(shù)據(jù)生態(tài)

自建場景+場景合作+場景接入

互聯(lián)網(wǎng)銀行及適用場景

國內(nèi)外互聯(lián)網(wǎng)銀行發(fā)展歷程

類互聯(lián)網(wǎng)銀行的出現(xiàn)

互聯(lián)網(wǎng)銀行案例與效能分析

3. 場景思維：場景銀行+生態(tài)銀行

金融場景和場景金融是什么？

場景金融解決什么？

場景金融怎么做？

場景金融的重點(diǎn)與突破方向在哪兒？

虛擬銀行案例與效能分析

主題二：銀行數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力之提升路徑

(一) 擅謀：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型總體規(guī)劃

1. 戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)施與組織結(jié)構(gòu)優(yōu)化

2. 新技術(shù)創(chuàng)新與數(shù)字風(fēng)控運(yùn)用

3. 運(yùn)營+業(yè)務(wù)+信息流程改造

4. 經(jīng)營思維理念與運(yùn)營管理轉(zhuǎn)型

5. 物理網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型與線上經(jīng)營推進(jìn)

(二) 擅思：銀行領(lǐng)導(dǎo)數(shù)字化思維

1. 功能為王思維：功能才是核心，產(chǎn)品再花哨便得對(duì)路，以客戶需求和體驗(yàn)為導(dǎo)向，才是硬道理

2. 銀行形態(tài)思維：銀行不是一個(gè)地方，是一種行為；未來的銀行無所不在，無時(shí)不在，看不見，但摸得著

3. 銀行服務(wù)思維：金融服務(wù)是必要的，但銀行卻是不必要的；有時(shí)，非金融服務(wù)比金融服務(wù)更能獲客和引流

4. 銀行場景思維：信用卡、借記卡沒必要存在。信用額度能否根據(jù)消費(fèi)場景與我的匹配度來定，而不是看人

(三) 擅治：銀行治理層面

1. 銀行戰(zhàn)略規(guī)劃與發(fā)展定位

銀行總體治理體系設(shè)計(jì)與架構(gòu)

銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)與戰(zhàn)略管理管理體系

銀行發(fā)展中的國際化視角

銀行的組織文化與經(jīng)營理念、經(jīng)營倫理、社會(huì)責(zé)任等

2. 公司治理、系統(tǒng)治理與數(shù)據(jù)治理的融合與平衡

銀行各類系統(tǒng)、數(shù)據(jù)的流動(dòng)性與安全性間的平衡

銀行部門運(yùn)行效率與管理質(zhì)量間的平衡

3. 合規(guī)治理、風(fēng)險(xiǎn)治理與內(nèi)控治理的融合與平衡

銀行內(nèi)控、風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)水平的規(guī)范性與創(chuàng)新性間的平衡

銀行風(fēng)險(xiǎn)及監(jiān)管方面的執(zhí)行性與藝術(shù)性間的平衡

(四) 擅數(shù)：IT 系統(tǒng)及數(shù)據(jù)管理層面

1. 數(shù)字化智商分析、財(cái)商分析

2. 銀行產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新轉(zhuǎn)化率與轉(zhuǎn)化效果

3. 銀行生態(tài)系統(tǒng)與場景、平臺(tái)建設(shè)效果

4. 數(shù)字化風(fēng)險(xiǎn)承受能力、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化促進(jìn)收益

5. 核心業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型投入及份額、效益

(五) 擅做：數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力提升層面

1. 管理文化與管理意識(shí)的水平程度

2. 信息溝通技巧與方式、效果

3. 應(yīng)用能力與處置方式、處置效率

4. 個(gè)人行為示范性與規(guī)范性、影響力

5. 領(lǐng)導(dǎo)影響力與傳播度

6. 激勵(lì)和處罰措施的思維

(六) 擅變：數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力提升層面

1. 知己知彼，百戰(zhàn)不殆

2. 順勢而變；主動(dòng)求變；通權(quán)達(dá)變

四. 授課對(duì)象

商業(yè)銀行、互聯(lián)網(wǎng)公司、類銀行等機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理層、戰(zhàn)略規(guī)劃部、信息技術(shù)部、電子業(yè)務(wù)部、網(wǎng)絡(luò)渠道部、風(fēng)控合規(guī)部、集中運(yùn)營部、零售業(yè)務(wù)部和公司業(yè)務(wù)部等部門的負(fù)責(zé)人及骨干人員等。

五. 授課形式

課件講授：制作培訓(xùn)課件，并以課件作為授課主線。

視頻解析：通過播放敏捷銀行與數(shù)字銀行的相關(guān)視頻，引發(fā)并組織參訓(xùn)人員對(duì)敏捷銀行與數(shù)字銀行進(jìn)行思考和討論。

案例分析：通過對(duì)中外銀行的敏捷組織、敏捷服務(wù)與數(shù)字銀行打造的真實(shí)案例，進(jìn)行解讀和剖析，引發(fā)參訓(xùn)人員思考。

情景設(shè)置與實(shí)戰(zhàn)演練：通過預(yù)設(shè)場景或引入真實(shí)場景，組織參訓(xùn)人員進(jìn)行敏捷領(lǐng)導(dǎo)力思維培訓(xùn)，并設(shè)計(jì)出相應(yīng)的敏捷銀行與數(shù)字銀行服務(wù)方案。

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學(xué)博士、工商管理雙博士后，現(xiàn)北京信息科技大學(xué)信管學(xué)院副教授、碩士生導(dǎo)師。北京市課程思政教學(xué)名師、北京信息科技大學(xué)教學(xué)名師。兼華北電力大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院專碩校外導(dǎo)師、河北大學(xué)管理學(xué)院學(xué)碩校外導(dǎo)師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業(yè)十余年，具有豐富的銀行實(shí)踐實(shí)戰(zhàn)與工作經(jīng)驗(yàn)

原國際知名公司IBM高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風(fēng)險(xiǎn)咨詢師

原東南融通系統(tǒng)工程有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理

原財(cái)蘊(yùn)天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理

2.專業(yè)資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財(cái)資管理師）

工信部互聯(lián)網(wǎng)金融高級(jí)管理師

國際區(qū)塊鏈創(chuàng)新應(yīng)用聯(lián)盟專家委員會(huì)理事

亞洲區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)研究院學(xué)術(shù)專家委員會(huì)委員

中國企業(yè)財(cái)務(wù)管理協(xié)會(huì)專家

北京審計(jì)學(xué)會(huì)專業(yè)委員會(huì)電子數(shù)據(jù)專委會(huì)委員

北京市網(wǎng)絡(luò)法學(xué)研究會(huì)理事

北京城市管理學(xué)會(huì)專家會(huì)員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協(xié)會(huì)（AMA）、國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（FPSB）、北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司、北郵在線互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)教育學(xué)院等機(jī)構(gòu)授課專家

國家審計(jì)署計(jì)算機(jī)審計(jì)培訓(xùn)中級(jí)班“會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)、ERP與審計(jì)”專任教師

浦發(fā)銀行總行高級(jí)業(yè)務(wù)人員晉升考試題設(shè)計(jì)專家（操作風(fēng)險(xiǎn)與貸后管理）

2014年中國金融理財(cái)師大賽評(píng)委、2014年香港財(cái)務(wù)策劃師年會(huì)大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財(cái)師專業(yè)大賽評(píng)委。

3.職業(yè)經(jīng)歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經(jīng)歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術(shù)部、會(huì)計(jì)部、個(gè)人金融部、建設(shè)北大街支行從業(yè)10年；2009年5月至10月曾在北京農(nóng)村商業(yè)銀行總行發(fā)展與營銷部掛職副總經(jīng)理。具有豐富的銀行實(shí)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和管理經(jīng)驗(yàn)。

IT企業(yè)經(jīng)歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統(tǒng)工程有限公司等國際和國內(nèi)知名公司從業(yè)5年。具有豐富的IT項(xiàng)目實(shí)施和風(fēng)險(xiǎn)管控咨詢實(shí)施、項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)。

培訓(xùn)公司經(jīng)歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司擔(dān)任財(cái)蘊(yùn)天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理、理財(cái)資訊總部總經(jīng)理、金融研究院風(fēng)險(xiǎn)管理研究總監(jiān)等職。具有豐富的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管控、金融理財(cái)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。

高校經(jīng)歷：2015年9月進(jìn)入北京信息科技大學(xué)信息管理學(xué)院，現(xiàn)任副教授、碩士生導(dǎo)師，計(jì)算機(jī)審計(jì)系主任。授課與研究方向：審計(jì)實(shí)務(wù)與案例分析、內(nèi)部審計(jì)、稅法、管理會(huì)計(jì)、會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)與審計(jì)等。著有《金融科技概論》《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)：新科技－新金融－新審計(jì)》《會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)、ERP基礎(chǔ)與審計(jì)》《商業(yè)銀行核心競爭力影響因素與提升機(jī)制研究》《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管控能力研究：評(píng)價(jià)與提升機(jī)制研究》《行為審計(jì)學(xué)》等專著或教材，發(fā)表學(xué)術(shù)論文40余篇。

4.授課風(fēng)格/TEACHING STYLE

授課風(fēng)格務(wù)實(shí)和富有感染力，能將復(fù)雜的金融理論、現(xiàn)代技術(shù)以淺顯易懂的方式、結(jié)合金融實(shí)際進(jìn)行講解，講座邏輯性和條理性強(qiáng)、講座內(nèi)容具有準(zhǔn)確的關(guān)注點(diǎn)定位；每次培訓(xùn)和講座，均受到了參訓(xùn)人員的廣泛好評(píng)和充分認(rèn)可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應(yīng)用類課程

《人工智能－智能時(shí)代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業(yè)態(tài)與模式的重構(gòu)革命》

《人工智能技術(shù)發(fā)展及金融應(yīng)用》

《區(qū)塊鏈技術(shù)與數(shù)字貨幣在金融場景中的應(yīng)用》

《大數(shù)據(jù)時(shí)代下金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與風(fēng)控手段》

《大數(shù)據(jù)之畫像與精準(zhǔn)營銷》

《大數(shù)據(jù)金融與場景金融應(yīng)用》

《信用卡之大數(shù)據(jù)營銷與產(chǎn)品創(chuàng)新》

《數(shù)字時(shí)代下商業(yè)銀行線上產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計(jì)、營銷管理與風(fēng)險(xiǎn)管控》

(2)銀行數(shù)字轉(zhuǎn)型類課程

《數(shù)據(jù)時(shí)代下的商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)與變革》

《銀行的演進(jìn)、發(fā)展與未來》

《銀行4.0－數(shù)字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數(shù)字化銀行》

《零售金融與場景化數(shù)字營銷》

《新時(shí)代商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革與轉(zhuǎn)型發(fā)展致勝之道》

《新常態(tài)下城商銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展與應(yīng)變之道》

《個(gè)人金融信息安全保護(hù)及風(fēng)險(xiǎn)防控》

(3)風(fēng)險(xiǎn)管理類課程

《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展及其風(fēng)險(xiǎn)管控》

《商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)新之路》

《商業(yè)銀行運(yùn)營管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型與風(fēng)險(xiǎn)管控策略解析》

《商業(yè)銀行金融風(fēng)險(xiǎn)管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態(tài)與新生態(tài)下汽車金融之新發(fā)展與新突破》

《企業(yè)營運(yùn)資金管理》

《資金智能化管理實(shí)務(wù)》

《企業(yè)供應(yīng)鏈金融實(shí)務(wù)案例解析》

《企業(yè)新金融與財(cái)資管理》

《數(shù)字時(shí)代下的供應(yīng)鏈與供應(yīng)鏈金融發(fā)展》

《跨境支付的前沿技術(shù)應(yīng)用及風(fēng)險(xiǎn)管控》

(5)審計(jì)實(shí)務(wù)類課程

《信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理與IT審計(jì)》

《互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代下的數(shù)據(jù)應(yīng)用與審計(jì)發(fā)展》

《現(xiàn)代金融審計(jì)與互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)》

《信息技術(shù)與大數(shù)據(jù)審計(jì)》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內(nèi)審實(shí)案精粹》

《舞弊審計(jì)實(shí)務(wù)與案例分析》

《財(cái)務(wù)報(bào)表舞弊偵測及審計(jì)》

6.授課服務(wù)機(jī)構(gòu)/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內(nèi)政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行等高級(jí)管理人員、專業(yè)人員、理財(cái)師，以及企業(yè)家、高校師生等進(jìn)行了金融科技、零售金融、供應(yīng)鏈金融、大數(shù)據(jù)金融、風(fēng)險(xiǎn)管控、金融審計(jì)與金融理財(cái)?shù)确矫娴挠懻摷笆谡n數(shù)百場，參訓(xùn)人數(shù)達(dá)數(shù)萬人。

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