我要預(yù)訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機(jī)：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

課程背景：

作為銀行的從業(yè)人員，作為保險公司在銀行的配合營銷的人員，我們掌握著很多第一手的大客戶信息，但是同時很多學(xué)員朋友還在抱怨客戶變化太快、 客戶需求及要求太高時，我們不得不承認(rèn)，因為自己的大客戶經(jīng)營維護(hù)，資產(chǎn)配置，專業(yè)度不足，導(dǎo)致丟失了很多本應(yīng)該成交的大客戶。保單法商技能不足，感嘆 "學(xué)法商難""用法商難",與客戶溝通時往往不敢觸碰法商話題，甚至客戶都主動談到了相關(guān)話題，理財經(jīng)理，保險顧問自己卻繞開了，所以錯失良機(jī)。張老師總結(jié)，原因主要是兩點：一是以往學(xué)習(xí)法商知識不系統(tǒng)，只是了解了一些，所以害怕與客戶深入探討。 第二個原因是大家雖然學(xué)習(xí)了法商知識，卻沒有將之轉(zhuǎn)化成實際展業(yè)技能，因此在實踐中感覺有心無力。那么如何通過有效合理的方式鎖定大客戶，又該如何營銷大客戶，為大客戶進(jìn)行有效的大額保單配置呢。

如果各位希望超越同行，如果各位希望在客戶那里具有獨特的核心價值，那么各位就必須全方位的武裝自身大客戶營銷的法商技能與智慧，本課程內(nèi)容包括了法商與保險知識的完整體系，可以幫助您系統(tǒng)全面地學(xué)習(xí)，將來無論遇到客戶什么樣的問題都不會發(fā)怵；因為本課程涉及的保單法商知識面極廣，各類客戶關(guān)注的常見問題應(yīng)有盡有。它既是一門專業(yè)的培訓(xùn)提升訓(xùn)練課程，也是一項學(xué)員們展業(yè)簽單的工具，如果各位真的能全部掌握，那么恭喜各位，大家已經(jīng)超越同業(yè)，成為一位頂尖風(fēng)險防控管理師了。

課程收益：

績效：有效增加金融機(jī)構(gòu)保險類產(chǎn)品管理規(guī)模的提升

轉(zhuǎn)變：從單一產(chǎn)品營銷升級為解決客戶真正內(nèi)在需求為導(dǎo)向的家庭財富風(fēng)險管理師

體系：系統(tǒng)全面掌握家庭風(fēng)險管理模型、技術(shù)、工具、大客戶營銷的法商技能與智慧

技能：提高銷售者大額保單法商營銷必備知識與技能。

課程對象：

財富顧問、理財經(jīng)理、保險顧問、保險公司銀保渠道主管

課程方式：

講授+案例分析+小組討論發(fā)表+現(xiàn)場實務(wù)訓(xùn)練+講授成果輸出

課程課程部分工具：

1、生命周期需求梳理表

2、保單檢視表（模板）

3、家庭資產(chǎn)與負(fù)債表

4、銀行中高端客戶理財規(guī)劃和資產(chǎn)配置報告模板及講解話術(shù)

5、資產(chǎn)配置檢視梳理法

6、18維度客戶KYC工具表

課程大綱

第一講：高凈值客戶的定位

一、定義高凈值客戶的三個維度

1. 高金融資產(chǎn)客戶

2. 高貸款金額客戶

3. 高資金流動客戶

二、對高凈值的執(zhí)念，影響了最終的成交節(jié)奏和結(jié)果

思考：為什么別人可以有大額保單產(chǎn)生、而我卻屢屢擦肩而過?

三、對于大客戶需求的三大誤區(qū)

1. 誤區(qū)一：客戶有錢，那么客戶一定會購買保險

2. 誤區(qū)二：客戶已經(jīng)購買過了大額的保單了，不會在購買了

3. 誤區(qū)三：客戶從來沒有購買過大額保單，屬于被營銷的準(zhǔn)客戶

案例：一位定期500萬，但卻從不購買保險的客戶故事

互動：發(fā)表及研討身邊是否遇到過類似的客戶情況

四、與大客戶溝通，運用“理財規(guī)劃和資產(chǎn)配置報告”

1. 資產(chǎn)配置的721原則

2. 資產(chǎn)配置的“雞蛋”理論

3. 資產(chǎn)配置的客戶保險

案例：列舉哪些“曾經(jīng)”的資產(chǎn)配置報告

工具：銀行中高端客戶理財規(guī)劃和資產(chǎn)配置報告模板及講解話術(shù)

第二講：高凈值客戶信息搜集細(xì)則

一、理財客戶信息收集

1. 非財務(wù)信息收集

2. 財務(wù)信息收集

3. 愛好與目標(biāo)確定

4. 信息收集技巧現(xiàn)場模擬

工具分享：客戶信息收集表工具與使用

課程演練：信息收集話術(shù)演練

二、財富健康三大標(biāo)準(zhǔn)

1. 現(xiàn)金流管理

2. 風(fēng)險管理

3. 投資管理

三、家庭財務(wù)評價與營銷運作

1. 資產(chǎn)負(fù)債評估

2. 收入支出評估

3. 六大財務(wù)指標(biāo)評估

課程研討：財務(wù)指標(biāo)在營銷中的作用

工具表格：家庭資產(chǎn)與負(fù)債

四、理財規(guī)劃目標(biāo)與生命周期理論

1. 單身期

2. 形成期

3. 成長期

4. 成熟期

5. 退休期

工具：生命周期需求梳理表

課程演練：客戶非財務(wù)目標(biāo)信息整理

第三講：高凈值客戶的婚姻財富保護(hù)

一、婚前財富勿混同，妙用保單來隔離

1.婚前/婚內(nèi)財產(chǎn)混同

典型案例分析：事業(yè)有成的劉老板結(jié)識了年輕漂亮的林小姐， 兩人迅速確定了婚姻關(guān)系

工具：圖示個人財產(chǎn)與共同財產(chǎn)的區(qū)別

金融工具+法律工具組合

方案一：婚前財產(chǎn)協(xié)議+年金險

方案二：終身壽險不同保單架構(gòu)安排的優(yōu)勢

方案三：終身壽險/年金險不同保單架構(gòu)安排的優(yōu)勢

法條依據(jù)：《民法典》《中華人民共和國物權(quán)法》

二、婚內(nèi)財產(chǎn)保護(hù)與保險工具

典型案例分析：全職太太趙女士遭遇老公出軌婚變

——充分利用人壽保險這個金融工具保障自己的權(quán)益

——保單架構(gòu)的安排設(shè)計不同：投保人、被保險人、受益人

法條依據(jù)：《民法典》

三、頂梁柱一朝倒下或失業(yè)怎么辦——借助保單防范一人養(yǎng)家的風(fēng)險

典型案例分析：民營企業(yè)主金總遭遇車禍

法條依據(jù)：《民事訴訟法》《民法典》

四、父母對孩子的財富支持與保險工具

典型案例分析：獨生女嫁給貧窮男，離婚分割財產(chǎn)

典型案例分析：父母生前贈與財產(chǎn)，導(dǎo)致離婚分割財產(chǎn)

法條依據(jù)：《民法典》、《第八次全國法院民事商事審判工作會議(民事部分)紀(jì)要》

五、黃昏之戀有風(fēng)險，通過保單來預(yù)防

典型案例分析：個體戶創(chuàng)業(yè)起家的富商孫老板再婚

法條依據(jù)：《民法典》、《繼承法》、《合同法》

六、合法配偶的擔(dān)心-如何利用保單避免情人、非婚生子女分財產(chǎn)

案例解析：我國著名教育家林漢達(dá)之子林文虎去世后非婚生子女爭奪財產(chǎn)

法條依據(jù)：《民法典》、《繼承法》

第四講：高凈值客戶財富保障與傳承風(fēng)險管理（大額保單）

一、終身壽險與年金保險財富保障和傳承功能

案例：云南昆明一家做農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)公司的老板

案例：從事衛(wèi)浴生意的鄭先生事業(yè)有成

二、大額保單在家族財富保障與傳承中具有的四大功能

功能一：風(fēng)險管理

功能二：財富保障

案例：房地產(chǎn)商李牧購買大額保單

案例：吳女士夫婦就如何將財富傳承給女兒發(fā)生分歧

案例：三人出資200萬創(chuàng)建公司，其中一位股東突發(fā)急癥身故

法條鏈接：《民法典》

功能三：財富傳承

案例：錢先生與錢夫人通過大額保單進(jìn)行財富傳承

案例：王先生再婚家庭

功能四：利益鎖定

案例：從事服裝零售行業(yè)的林先生

三、大額保單的科學(xué)配置與架構(gòu)設(shè)計

1.保險合同的重要信息解讀

2.看懂保險條款后明明白白購買

3.明確知道保單屬于誰-通過保單架構(gòu)的搭建設(shè)置完成

工具：保單里的錢是誰的圖表

案例：某上市公司的老板股買保險進(jìn)行不同架構(gòu)設(shè)計進(jìn)行債務(wù)隔離

4.確保購買適合自己的保險

1）風(fēng)險的識別：風(fēng)險在哪里

2）投保的順序：家庭當(dāng)中誰先投保

3）保險的排序：先買什么保險

4）保險銷售的渠道：在什么渠道購買

工具：用Excel計算保險年華收益率

5.大額保單在財富保障與傳承中的綜合應(yīng)用方案

互動案例解析：張先生一家如何購買保險

第五講：高凈值客戶企業(yè)家家庭與人壽保險規(guī)劃

討論：公務(wù)員及家庭成員買保單要不要申報

案例：國企副總劉總夫婦購買年金險未進(jìn)行申報

工具：需進(jìn)行財產(chǎn)申報的領(lǐng)導(dǎo)干部級別圖表

工具：不同保險種類的申報要求圖表

一、如何巧用保單避免將來離婚被債務(wù)牽連

案例：甄總的公司資金鏈斷裂，前婚妻子還要替前夫一起償還債務(wù)

二、如何用保單防范注冊公司的出資陷阱

案例：同學(xué)三人共同出資注冊公司

法條鏈接：《公司法》

案例：錢總夫婦對公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任

法條鏈接：《公司法》

三、資產(chǎn)代持有風(fēng)險，巧用保單來防范

案例：孫總面臨離婚，將個人名下1000元轉(zhuǎn)移母親名下進(jìn)行資產(chǎn)代持

案例：公務(wù)員梅女士通過設(shè)立保險金信托進(jìn)行財富傳承規(guī)劃

關(guān)于資產(chǎn)代持的風(fēng)險總結(jié)有以下：

1）代持人死亡，繼承人要求分割代持財產(chǎn)的風(fēng)險

2）代持人離婚，配偶要求分割代持財產(chǎn)的風(fēng)險

3）代持人欠債，其名下的代持資產(chǎn)面臨被法院凍結(jié)、強(qiáng)制償還其個人債務(wù)的風(fēng)險

4）代持人背信，轉(zhuǎn)讓、贈與、侵吞代持資產(chǎn)的風(fēng)險

建議如果進(jìn)行資產(chǎn)代持安排，需要做到以下幾點：

1）簽署嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臅娲謪f(xié)議

2）最好讓代持人近親屬簽署知情函

3）保留委托人實際支付款項的證據(jù)

——高凈值人士可以考慮用保單及保險金信托來安排資產(chǎn)代持

案例研討：早投保，早安排，避免一代債務(wù)牽連二代

法條鏈接：《繼承法》

討論：如何判斷人壽保險的債務(wù)隔離功能及欠錢保單會不會被強(qiáng)制執(zhí)行

案例：鑫隆公司欠了富昌公司600萬元貨款，王某對這筆欠款提供了擔(dān)保。

第六講：高凈值客戶私人財富保障與傳承不可忽略的重點（稅務(wù)籌劃）

一、什么是高凈值客戶私人財富管理中的稅務(wù)籌劃

1.稅務(wù)籌劃與欠稅、偷逃稅的區(qū)別與聯(lián)系

案例：劉曉慶實業(yè)發(fā)展公司和北京曉慶經(jīng)典廣告公司涉嫌偷稅立案調(diào)查

2.正確進(jìn)行稅收籌劃——降低稅負(fù)、滯延納稅時間

3.典型的違法籌劃

1）名為籌劃，實為財務(wù)造假

2）合同籌劃

3）不入賬戶，實為逃稅

4）發(fā)票“籌劃”

5）騙取稅收優(yōu)惠資格

法條鏈接：《稅收征收管理法》

二、中國個稅改革和資產(chǎn)安全性

1.我國個稅制度發(fā)展進(jìn)程

案例：京東創(chuàng)始人劉強(qiáng)東宣布未來10年自己只拿1元年薪

2.中國新個稅改革與變化

1）引入稅務(wù)居民概念

2）施行綜合征稅

3）增加專項附加扣除

案例：小張與丈夫都是獨生子女，需要贍養(yǎng)三位老人和養(yǎng)育兩個小孩

5）免稅額提高

案例：珠海格力電器股份有限公司董事長、總裁，全國人大代表董明珠

3.新個稅時代與資產(chǎn)安全性

案例：稅務(wù)人員調(diào)取了境外A公司當(dāng)年及上年同期納稅數(shù)據(jù)開展稅收分析工作

1）稽查人員針對企業(yè)賬簿中的工資費用項目，從四個方面入手實施核查

1）審核工資支出憑證

2）核查企業(yè)職工人數(shù)、薪酬標(biāo)準(zhǔn)是否存在異常

3）檢查“賬實”差異

4）結(jié)合第三方信息分析企業(yè)數(shù)據(jù)

案例：眉山市人黃慶在眉山市某商業(yè)銀行開設(shè)的個人結(jié)算賬戶

2）保障財富的安全性的化解三大雷區(qū)

雷區(qū)一：家業(yè)、企業(yè)混同，新稅政策下風(fēng)險抵御能力極差

雷區(qū)二：社保一旦由稅局代征后，民營企業(yè)風(fēng)險指數(shù)上升

雷區(qū)三：大數(shù)據(jù)治稅與大額交易監(jiān)管

法條鏈接：《個人所得稅法》《個人所得稅法實施條例》

四、CRS全球稅收新政下的財富管理

1.“螞蟻搬家”式轉(zhuǎn)移資產(chǎn)

2.地下錢莊“洗錢”

3.境外的特定關(guān)系人轉(zhuǎn)移資金

4.利用經(jīng)常項目下的交易形式向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)

5.利用投資形式向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)

案例：某大型跨國集團(tuán)企業(yè)的境外管理人員在華平均月工資僅1萬余元

五、CRS稅務(wù)新政下的稅務(wù)籌劃和資產(chǎn)配置

1.建立合適的信托架構(gòu)進(jìn)行規(guī)劃

2.轉(zhuǎn)換財產(chǎn)形式進(jìn)行規(guī)劃

3.轉(zhuǎn)換財產(chǎn)持有人進(jìn)行規(guī)劃

4.重視和合理利用“稅收居民身份”規(guī)劃

法條鏈接：主要國家（或地區(qū)）關(guān)于“自然人”稅收居民身份認(rèn)定的規(guī)則

六、高凈值客戶風(fēng)險與防范措施

案例：王永慶家族

1.提前通過贈與方式傳承財產(chǎn)

案例：持有美國綠卡的王總想在生前就將名下大筆財富傳給兒子

2.運用保險規(guī)劃工具

案例：我國臺灣地區(qū)首富蔡萬霖辭世

3.運用信托規(guī)避遺產(chǎn)稅

討論：中國是否會開征遺產(chǎn)稅

七、企業(yè)主的特別稅務(wù)風(fēng)險與應(yīng)對方案

1.企業(yè)主面臨的特別稅務(wù)風(fēng)險剖析

2.企業(yè)主如何在稅務(wù)風(fēng)險中保全財富

1）不同實業(yè)形式，稅收政策是不同的

2）稅務(wù)稽查是有期限的

3）重視實際稅負(fù)率，守住底線是可以降低風(fēng)險的

4）遞延納稅是有價值和可行的

案例：45歲的趙先生是私營企業(yè)主，目前擁有四家品牌鞋業(yè)連鎖專賣店經(jīng)營公司

研討發(fā)表：趙先生如何才能科學(xué)達(dá)成上述4個理財目標(biāo)呢？

第七講：高凈值客戶的資產(chǎn)配置與保險規(guī)劃

討論：為什么一定要進(jìn)行資產(chǎn)配置

案例：陳總股市投資遭遇變故

工具：資產(chǎn)配置圖表——投資組合收益方差各因素所占比例

工具：傳統(tǒng)的60/40配置模型

法條鏈接：《保險法》、《個人所得稅法》

一、如何才能做到投資保障搭配的資產(chǎn)配置

互動案例研討：李總他只拿出了資產(chǎn)中的一部分涉足股市。更難得的是，他還懂得居安思危，將牛市時期大量的盈利變現(xiàn)，為自己配置了高額的年金保險。

工具圖表：公式（資產(chǎn)配置的原則）、不同投資比例收益

1.資產(chǎn)的五個類別：現(xiàn)金類、保障類、固定收益類、權(quán)益類、另類、房產(chǎn)

工具圖表：資產(chǎn)的五個類別

2.“資產(chǎn)配置三步走”的方法

第一部分：充分的流動性安排

第二部分：完善的保險規(guī)劃

第三部分：持續(xù)科學(xué)的資產(chǎn)管理服務(wù)

二、風(fēng)險管理決定投資收益（保單等家庭資產(chǎn)配置升值記）

資產(chǎn)配置的兩方面作用：控制風(fēng)險、提高收益

案例：伍先生習(xí)慣用投資的思維去判斷保障配置

互動案例研討發(fā)表：下面我們以100萬元資產(chǎn)、5年投資期限為例，分別用理財、理財+保障、資產(chǎn)配置三種投資方式，來管理這100萬元資產(chǎn)。

工具圖表：不同投資方式資產(chǎn)管理效果

三、不同群體的保單設(shè)計

1.青中年保單的合理規(guī)劃（賺錢與保障兩手抓）

案例：春雨醫(yī)療的創(chuàng)始人張銳因突發(fā)心肌梗塞去世

1）保障需求按照類型來劃分：人壽意外、醫(yī)療健康、子女教育、養(yǎng)老補(bǔ)充

工具圖表：人生不同階段的保障需求、四大類保障需求

2）不同的險種，保障功能和屬性均有不同

工具圖表：不同保險的保障功能及屬性

第一層：意外險

第二層：重疾險+定期壽險+醫(yī)療險

第三層：生存保險+終身壽險

互動案例分析：某年金險+終身壽險組合搭配實現(xiàn)的現(xiàn)金流

2.中年客戶養(yǎng)老剛需的保單設(shè)計（有錢未必終老）

案例：老太太簽署的“反向協(xié)議”

3.單一收入來源客戶的保單設(shè)計（人生需要斜杠）

案例：馬先生河北某地的煤老板

四、大額壽險法商規(guī)劃七步曲工作法

第一步：請讓我來了解您——如何對客戶進(jìn)行KYC

第二步：挖掘客戶潛在的風(fēng)險，并進(jìn)行重要的提示

第三步：抓住客戶最關(guān)注的風(fēng)險點，提供綜合解決策略

第四步：在綜合解決策略中重點介紹人壽保險

第五步：解決客戶的反對和質(zhì)疑

第六步：提供保單規(guī)劃方案

第七步：羅列保險方案綜合利益說明

工具：18維度客戶KYC表、高客面談話術(shù)

張老師

張瑞丹老師 銀保營銷實戰(zhàn)專家

13年世界500強(qiáng)銀保行業(yè)一線營銷+培訓(xùn)實戰(zhàn)經(jīng)驗

曾任：中國人民保險（世界500強(qiáng)）|銀?？蛻艚?jīng)理、營業(yè)部經(jīng)理

曾任：泰康人壽（世界500強(qiáng)）|保險部督訓(xùn)、沙龍項目負(fù)責(zé)人

曾任：新華人壽（世界500強(qiáng)）|保險部督訓(xùn)、沙龍項目、訓(xùn)練營負(fù)責(zé)人

擅長領(lǐng)域：網(wǎng)點營銷、期交保險、理財經(jīng)理技能提升、財富管理、沙龍、個金營銷

——多專業(yè)資質(zhì)認(rèn)證加持——

（1）CPI保險規(guī)劃師

（2）保險職業(yè)學(xué)院專業(yè)保險師

（3）北京千萬圓桌認(rèn)證中心專業(yè)保險師

（4）中國國家人事人才培訓(xùn)網(wǎng)專業(yè)保險規(guī)劃師

——多家銀行網(wǎng)點的超能輔導(dǎo)者——

（1）超4000家網(wǎng)點轉(zhuǎn)型督導(dǎo)跟蹤：銷售隊伍打造+兼職講師成果輸出，課程受訓(xùn)人員1萬+。

（2）超1000場產(chǎn)說會及宣講會輔導(dǎo)：曾為中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、郵儲銀行、等省分行、市行運作開展1000+產(chǎn)說會、宣講會，輔導(dǎo)兼職講師、內(nèi)訓(xùn)師、轉(zhuǎn)型督導(dǎo)隊伍數(shù)千人，助力單區(qū)域單場產(chǎn)說會成交500萬期交保險，單筆保費最高達(dá)到100萬元。

（3）超5000人課程培訓(xùn)：為500+家網(wǎng)點理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人等深耕賦能，課程滿意度高達(dá)98%。

——高業(yè)績產(chǎn)出的絕佳實力者——

（1）銷售業(yè)績（中國人民保險）連續(xù)三年全省第一，被授予全省精英俱樂部會長，全國百強(qiáng)營業(yè)部（業(yè)績達(dá)件數(shù)425件，保費3600萬，高凈值客戶1000名以上）

（2）主導(dǎo)運作6場開門紅旺季營銷輔導(dǎo)項目，累計業(yè)績2500萬

（3）45家金融企業(yè)長期財富管理及長期期繳保險產(chǎn)能提升項目，業(yè)績高達(dá)2.25億以上

實戰(zhàn)經(jīng)驗：

張老師在銀保險營銷技巧、銷售團(tuán)隊業(yè)績提升與網(wǎng)點營銷等方面有著較豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗，能針對不同銀保險企業(yè)所需的要求，制定“對癥下藥”的解決方案；有效解決大多數(shù)的保險行業(yè)遇到的“瓶頸期”難題。

01-曾主導(dǎo)大家人壽-【期交保險訓(xùn)練營網(wǎng)點輔導(dǎo)】項目，現(xiàn)場進(jìn)行邀約話術(shù)指導(dǎo)及編寫，并開展銷售的通關(guān)演練，快速提升銷售技能；成果：僅用20天，促使8個網(wǎng)點超額完成任務(wù)指標(biāo)。

02-曾主導(dǎo)延壽縣郵政分公司-【期交保險訓(xùn)練營+網(wǎng)點輔導(dǎo)】項目，制定網(wǎng)點開展柜面營銷計劃，協(xié)助客戶經(jīng)理開展產(chǎn)品介紹并利用復(fù)盤夕會培訓(xùn)產(chǎn)品及銷售話術(shù)，開展銷售的通關(guān)演練；成果：僅用10天，促使12個網(wǎng)點超額完成任務(wù)指標(biāo)。

03-曾主導(dǎo)大慶郵儲銀行-【期交保險訓(xùn)練營】，主導(dǎo)網(wǎng)點開展廳堂營銷，做好廳堂客戶分流，協(xié)助客戶經(jīng)理開展產(chǎn)品介紹，成功現(xiàn)場營銷。同時通過高效的電話邀約客戶，成功邀約客戶至網(wǎng)點進(jìn)行營銷；成果：僅用22天，促使5個網(wǎng)點超額完成任務(wù)指標(biāo)，拓客活動積累客戶約700位。

04-曾主導(dǎo)龍江銀行哈爾濱分行【保險訓(xùn)練營】，制定為期4整天的長期期交保險銷售技能技巧培訓(xùn)及訓(xùn)練，快速提升營銷人員的技能，同時通過高效的電話邀約客戶，成功邀約客戶至網(wǎng)點進(jìn)行營銷，并輔助銀行通過沙龍項目及一對一精準(zhǔn)營銷增加了與客戶的粘合度；成果：僅用14天，實現(xiàn)1087萬保費，拓客活動積累客戶約1700位。

05-曾主導(dǎo)河南郵政“兔”飛猛進(jìn)【追產(chǎn)增收保險產(chǎn)能提升】項目，制定廳堂柜面綜合產(chǎn)品銷售技能提升訓(xùn)練，同時進(jìn)行大客戶陪談+階段復(fù)盤總結(jié)，全面提升業(yè)務(wù)人員的綜合能力；成果：實現(xiàn)在兩個月內(nèi)，產(chǎn)出保費2534.1萬，拓客活動48場，積累客戶約4500位。

部分授課案例：

序號企業(yè)課題期數(shù)

1工商銀行黑龍省綏化分行《新經(jīng)濟(jì)背景時代下家庭財富管理與傳承》28

2中國銀行黑河分行《百歲人生下的養(yǎng)老規(guī)劃與家庭財富管理智慧》

《婚無遠(yuǎn)慮，必有財憂—婚姻財富保全的智慧》21

3龍江銀行哈爾濱分行《銀行銷售人員期繳保險產(chǎn)能的全攻略》

《銀行理財經(jīng)理綜合技能提升》8

4郵政集團(tuán)總行《銀行理財經(jīng)理綜合技能提升》

《銀行理財經(jīng)理商務(wù)接待禮儀與形象的塑造》

《銀行網(wǎng)點廳堂及柜面人員綜合素質(zhì)提升訓(xùn)練》8

5郵政銀行（石家莊分行、哈爾濱分行）《銀保長期期繳保險產(chǎn)能提升訓(xùn)練營》

《成就卓越理財經(jīng)理營銷方法與話術(shù)》6

6光大銀行哈爾濱分行《理財經(jīng)理法商思維營銷產(chǎn)品技能提升》5

7招商銀行（哈爾濱分行）《理財經(jīng)理法商思維營銷產(chǎn)品技能提升》

《助力績效倍增-服務(wù)效能與服務(wù)禮儀提升訓(xùn)練》5

8黑龍江五常電業(yè)局《助力績效倍增-服務(wù)效能與服務(wù)禮儀提升訓(xùn)練》5

9中國鐵塔黑龍江分公司《禮贏商運-實用高端商務(wù)場景禮儀系列課程》4

主講課程：

《快速創(chuàng)造銷售奇跡——理財經(jīng)理實戰(zhàn)營銷方法與策略》

《旺季營銷決勝未來——銀行銷售人員期繳保險產(chǎn)能提升全攻略》

《績效倍增——銀行理財經(jīng)理業(yè)績提升關(guān)鍵動作解析》

《高客經(jīng)營，風(fēng)險防控——高凈值客戶私人財富管理與傳承》

《大額保單法商營銷技能提升訓(xùn)練——家企風(fēng)險管理與人壽保險規(guī)劃》

《財富掘金，無懈可擊——銀保精準(zhǔn)沙龍項目產(chǎn)能提升特訓(xùn)營》

《銀發(fā)掘金 優(yōu)雅一生——百歲人生下的養(yǎng)老規(guī)劃與家庭財富管理智慧（沙龍）》

《中高凈值客戶——婚無遠(yuǎn)慮 必有財憂：婚姻財富保全的智慧（沙龍）》

《中高凈值客戶——家企財富管理“財商與法商智慧”（沙龍）》

授課風(fēng)格：

張老師具有豐富的理論修養(yǎng)和專業(yè)的實戰(zhàn)經(jīng)驗。以學(xué)員為中心，以績效結(jié)果為導(dǎo)向，以靈活為素養(yǎng)，以效能提升為目的——

注重專業(yè)+實用+實戰(zhàn)：講解前瞻的理念、獨到的觀點、實用的方法與工具。真正解決客戶現(xiàn)實營銷管理中的實際問題。

邏輯嚴(yán)謹(jǐn)且不失幽默：多年的實戰(zhàn)經(jīng)驗，并結(jié)合老師詼諧幽默，深入淺出的表達(dá)方式，讓學(xué)員們能夠輕松接收內(nèi)容，在歡樂的氣氛中完成學(xué)習(xí)訓(xùn)練。

案例分析與情景訓(xùn)練：大量實戰(zhàn)案例分享分析+理論知識+模型圖+實戰(zhàn)工具使用，加深專業(yè)知識落地性，強(qiáng)互動可落地，讓學(xué)員全程參與，并落實到日常工作中。

引導(dǎo)教學(xué)與體系搭建：引導(dǎo)教學(xué)使學(xué)員形成自己的思維體系，在課后能夠自主的將學(xué)習(xí)到的思維體系能夠落實到工作管理中。

部分服務(wù)過的客戶：

銀行企業(yè)：中國郵政集團(tuán)總行、郵政（海倫、石家莊分公司）、建設(shè)銀行黑龍江省分行（480個網(wǎng)點）、農(nóng)業(yè)哈爾濱分行、工商銀行哈爾濱分行、招商銀行哈爾濱分行、中信銀行哈爾濱分行、交通銀行（哈爾濱分行、齊齊哈爾分行、山西分行）、民生銀行黑龍江分行、郵儲銀行黑龍江分行、龍江銀行綏化分行、光大銀行香坊支行等。

保險企業(yè)：新華保險總公司、新華保險黑龍江分公司、新華保險遼寧分公司、大家人壽總公司、大家人壽山西分公司、大家人壽黑龍江分公司、大家人壽江蘇分公司、大家人壽江西分公司、大家人壽宜春中支、大家人壽哈爾濱中支、大家人壽齊齊哈爾中支、大家人壽黑河中支、華夏人壽洛陽中支、人保健康洛陽分公司、人保健康宜春中支等。

部分客戶評價：

張老師的講解很深入我的實際工作需求，相信通過這個課程可以讓我更全面地“用真心服務(wù)客戶，用增值留住客戶”，帶動我的業(yè)務(wù)營銷與成果轉(zhuǎn)化！

——華夏人壽 李經(jīng)理

視野開闊，案例詳實，剖析精確，沙龍講座效果非常贊，張老師講授的沙龍課程能夠深抓客戶的痛點，為客戶直觀呈現(xiàn)產(chǎn)品及理財?shù)姆绞郊疤攸c，場均保費預(yù)收達(dá)成效果很好。

——大家人壽總公司培訓(xùn)部 郭總

不只是一場簡單的沙龍分享，老師的私行沙龍為高凈值客戶更全面的介紹了理財產(chǎn)品，以及財富管理的必要性，給客戶的體驗和感受度都很好。

——交通銀行山西分行 于經(jīng)理

專業(yè)知識扎實，營銷經(jīng)驗豐富，授課訓(xùn)練有效，對復(fù)雜金融產(chǎn)品如保險、基金的銷售轉(zhuǎn)化等方面經(jīng)驗豐富，并將經(jīng)驗融入到了課程當(dāng)中，幫助我行的理財經(jīng)理能夠明確自己的定位與工作內(nèi)容，更好的服務(wù)客戶。

——中國郵政集團(tuán)總行 邢經(jīng)理

授課效果很好，為我行理財經(jīng)理們進(jìn)行的培訓(xùn)課程，幫助理財經(jīng)理能夠更清晰理財產(chǎn)品，能夠更好的為客戶介紹理財產(chǎn)品以及最適合客戶的服務(wù)方式，在培訓(xùn)后人均保險、理財、基金、定存銷售業(yè)績增長明顯。

——中國郵政石家莊分行 李治國

我要預(yù)訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機(jī)：18971071887郵箱：Service@mingketang.com