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課程背景：

中國人民銀行于2020年4月1日正式實(shí)施的《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》標(biāo)志著對金融機(jī)構(gòu)假幣收繳流程等貨幣業(yè)務(wù)的要求更加具體，銀行網(wǎng)點(diǎn)所有現(xiàn)金收付、清分、清點(diǎn)以及金庫人員需要加強(qiáng)相關(guān)崗位能力。

課程圍繞主要流通中的第五套人民幣，包括紙幣、硬幣、近三年為主的普通流通紀(jì)念鈔紀(jì)念幣的防偽鑒別，以及美元、港幣、歐元、日元、英鎊、澳元等主要外幣的流通情況和防偽鑒別進(jìn)行講解。

培訓(xùn)對象：

現(xiàn)金從業(yè)人員

課程大綱

第一章 人民幣

第一講 流通中的人民幣

第四套人民幣的收兌情況及注意事項(xiàng)

1、2018年5月1日人民銀行公告，第四套人民幣部分券別退出流通

第二講 2015年版100元紙幣

1、清楚表達(dá)假幣特征練習(xí)

1.1公眾防偽點(diǎn)及專家防偽點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)稱謂及觀察方式

1.2 假幣案例分析

2、1999版、2005版、2015版100元紙幣票面防偽特征比較分析

2.1共同防偽特征

2.2不同防偽特征

第三講 2019版&2020版第五套人民幣防偽特征

1、一轉(zhuǎn)

1.1變色油墨

1.2變色安全線

2、二摸

2.1主景圖案

3、三透光

3.1水印、對印圖案

4、新版硬幣的防偽識別

4.1間斷絲齒、隱形圖文、縮微文字分析

第四講 人民幣假幣制作方式及識別技巧

1、偽造幣

1.1機(jī)制版假幣、打印復(fù)印假幣

2、變造幣

2.1拼湊幣、挖補(bǔ)、揭層、涂改、重印

第五講 《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》

1、假幣收繳流程梳理

雙人、當(dāng)面

告知義務(wù)

假幣戳記

假幣收繳憑證

上報(bào)與報(bào)案

2、法律責(zé)任

2.1人民銀行行政處罰公示罰單分析（雙罰）

第六講 殘損兌換業(yè)務(wù)

1、殘損兌換及特殊殘缺污損兌換流程

2、真實(shí)案例分析

第七講 柜面可疑幣處理流程

1、人機(jī)結(jié)合識別

2、網(wǎng)點(diǎn)誤收誤付案例分析

第八講 紀(jì)念鈔紀(jì)念幣

1、近三年為主的紀(jì)念鈔紀(jì)念幣防偽識別

第二章 主要外幣流通情況與鑒別技巧

第一講 美元綜合知識

1、美元老版鈔、新版鈔、彩版鈔的基本知識和重要防偽點(diǎn)

2、小面額新版鈔、彩版鈔（5、10、20、50）的防偽特征及鑒別要領(lǐng)

3、彩版鈔100美元元及市面上出現(xiàn)的機(jī)制版假幣

4、1996版100美元快速鑒別分析

5、美元精制版假幣案例分析

第二講 港幣

1.2018版本港幣匯豐銀行券、渣打銀行券及中國銀行券防偽特征分析

2.港幣假幣重印變造幣

3.香港特別行政區(qū)政府負(fù)責(zé)發(fā)行的10元港幣快速鑒別（紙幣與塑料幣）

第三講 歐元

1、流通中的歐元現(xiàn)鈔

2、第一版歐元快速鑒別

3、歐羅巴系列歐元快速鑒別

第四講 英鎊

1、英鎊的流通情況

2、英鎊票面上的人物及快速鑒別

第五講 日元

1、日元面額結(jié)構(gòu)

2、日元票面上的水印分析

第六講 塑料鈔

1、以澳大利亞元為例，講解塑料幣的通用防偽特征

2、視頻介紹

康老師

銀行反假反洗錢、銀行風(fēng)控講師-康榮燦

【專業(yè)資質(zhì)】

銀行風(fēng)險(xiǎn)防控咨詢師；

廈門錢幣學(xué)會會員；

人像識別金牌講師；

九年銀行一線培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)；培訓(xùn)場次超過六百場

受訓(xùn)人次超百萬（含直播）；

協(xié)助各家銀行防范操作風(fēng)險(xiǎn)上千起

【實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)】

康老師深耕銀行一線廳堂風(fēng)險(xiǎn)防控領(lǐng)域培訓(xùn)工作，課堂氛圍輕松愉悅，知識傳授直觀易懂，讓課程真正達(dá)到落地實(shí)用，學(xué)員真正做到學(xué)以致用。

面向運(yùn)營條線崗位人員，康老師研發(fā)了包含貨幣現(xiàn)金業(yè)務(wù)工作技能、有效證件合規(guī)指引及人像識別專題等一系列落地實(shí)操的課程。

對于風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)類培訓(xùn)課程，康老師擅長以豐富的案例和研討啟發(fā)引導(dǎo)，整個培訓(xùn)過程更是以案例分析為主導(dǎo)，課堂氣氛活躍有序。康老師注重根據(jù)學(xué)員現(xiàn)有基礎(chǔ)和一線工作實(shí)際需求，合理安排授課內(nèi)容。

【主講課程】

【運(yùn)營條線技能類】

《人民幣及主要外幣防偽鑒別》

《3號令背景下反假貨幣業(yè)務(wù)及工作技能》

《銀行結(jié)算賬戶管理之柜面有效證件合規(guī)指引》

《銀行結(jié)算賬戶管理之有效證件及人像識別合規(guī)指引》

《商業(yè)銀行反電詐背景下客戶盡職調(diào)查-人證審核實(shí)務(wù)操作》

《柜面反假及賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控綜合崗位能力提升培訓(xùn)班》

《火眼金睛之商業(yè)銀行人像識別專題培訓(xùn)》

【反洗錢類】

《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法解讀及賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理》

《洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理之客戶盡職調(diào)查及可疑交易分析》

【服務(wù)客戶（部分列舉）】

工行：廣東省工行 云南省工行 廣西省工行 十堰分行

農(nóng)行：福建省農(nóng)行 惠州分行 佛山分行 江門農(nóng)行

中行：廈門分行

建行：廣東省分行 山東省分行 深圳分行 吉林省分行 廈門分行

交行：湖南省分行 山西省分行 上海分行 重慶分行

郵儲：廈門分行 中山分行

華夏銀行：深圳分行 廣州分行 廈門分行

民生銀行：廣州分行 長沙分行 洛陽分行 南陽分行 許昌分行

光大銀行：廣州分行 鄭州分行 珠海分行

平安銀行：廣州分行 上海分行 深圳分行 大連分行 天津分行 海口分行 合肥分行 南寧分行 昆明分行 廈門分行 哈爾濱分行 泉州分行

招商銀行：深圳分行 湖北分行 成都分行 杭州分行 ?？诜中?長春分行 重慶分行 泉州分行 東莞招行 武漢招行 廈門分行

興業(yè)銀行：山東省分行 深圳分行 廈門分行 大連分行 杭州分行 蘇州分行 南寧分行 莆田分行 中山分行 北京分行 重慶分行

浦發(fā)銀行：深圳分行 大連分行 廣州分行

中信銀行：烏魯木齊分行 平頂山分行 焦作分行 南京分行 無錫分行 廈門分行

廣發(fā)銀行：寧波分行 中山分行

中原銀行：中原銀行總行 周口分行 漯河分行 信陽分行 商丘分行

華興銀行：總行 廣州分行 佛山分行 肇慶分行

青島銀行：總行

北京銀行：長沙分行

寧波銀行：深圳分行 北京分行

江西銀行：總行

華潤銀行：總行

富滇銀行：重慶分行

湖南銀行：湖南銀行總行 郴州分行 長沙分行 懷化分行

廈門銀行：總行 重慶分行

廈門國際銀行：北京分行

成都銀行：總行

南京銀行：南京分行

渤海銀行：廣州分行

東亞銀行：成都分行

農(nóng)商行：晉江農(nóng)商行 南雄農(nóng)商行 廣州農(nóng)商行

互聯(lián)網(wǎng)銀行：微眾銀行

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