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咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

課程背景：

在當前復雜的經濟環(huán)境下，企業(yè)面臨的經營風險與財務風險日益加劇。無論是追求穩(wěn)健經營的國企/央企，還是面臨激烈市場競爭的民企，精準解讀財務報表、快速識別潛在風險，已成為所有中高層管理者必須具備的核心能力。

非財管理者普遍面臨三大難題：

看不懂：面對密密麻麻的財務數(shù)字，無法提煉關鍵信息，更無法理解其背后的業(yè)務實質。

怕被騙：對合作伙伴、投資標的的財務陷阱缺乏識別能力，可能導致巨額損失。

難決策：無法將財務數(shù)據(jù)與業(yè)務決策有效結合，導致戰(zhàn)略與執(zhí)行脫節(jié)。

本課程專為解決以上痛點設計，旨在幫助管理者建立系統(tǒng)的財務思維框架，掌握實用的分析工具與舞弊識別方法，從而提升決策質量，有效防范風險，保障企業(yè)資產安全。

課程收益：

1. 掌握三張財務報表核心邏輯、勾稽關系及財務畫像法，提升精準解讀財報數(shù)據(jù)并提煉業(yè)務實質信息的能力。

2. 掌握 “五看”分析法（看趨勢、結構、效率、效益、風險）及配套工具，提升獨立完成企業(yè)財務健康診斷與驅動管理決策的支撐能力。

3. 掌握財務舞弊典型套路（虛增收入、操縱費用資產等）及“三步法”識別技巧，提升防范財報誤讀與舞弊風險的篩查能力。

4. 掌握財務分析在投資并購、供應商/客戶信用管理中的應用方法，提升業(yè)財融合水平與戰(zhàn)略決策質量的能力。

課程對象：

中高層管理者（非財務背景）：總經理、副總經理、業(yè)務部門負責人、項目經理、投資與風控部門負責人等

課程方式：

理論講授+典型案例剖析+工具實操演練+小組研討與情景模擬

課程大綱:

導入：財報的威力——從“康美藥業(yè)”300億現(xiàn)金蒸發(fā)案說起

第一講：財報解碼——3招看透三張表的核心密碼與業(yè)務真相

一、資產負債表

1. 方法論：資源與索償權平衡法

2. 核心公式：資產=負債+所有者權益

3. 評估指標

1）貨幣資金

2）應收賬款

3）存貨

4）有息負債

二、利潤表

1. 方法論：利潤質量評估三步法

1）看來源

2）看現(xiàn)金

3）看趨勢

2. 評估指標

1）核心利潤率

2）毛利率

3）“其他收益”和“營業(yè)外收入”占利潤總額比例

三、現(xiàn)金流量表

——方法論：現(xiàn)金流肖像法

案例研討：某大型房企現(xiàn)金流斷裂

小組實戰(zhàn)演練：財務畫像繪制

第二講：決策利器——“五看分析法”實戰(zhàn)：讓財務數(shù)據(jù)驅動科學決策

一、看趨勢

工具：趨勢分析表

方法：關注收入、利潤、經營現(xiàn)金流三大核心指標的增長率是否匹配

二、看結構

工具：共同比報表

方法：對比各項費用占收入的比重，以及與同行對比的差異

三、看效率

工具：運營效率指標計算器

方法：與行業(yè)平均值對比，判斷自身運營效率在行業(yè)中的水平

四、看效益

方法論：杜邦分析體系

核心公式：凈資產收益率 = 凈利率 × 總資產周轉率 × 權益乘數(shù)

案例：茅臺VS沃爾瑪

五、看風險

工具：償債能力指標計算器

小組實戰(zhàn)演練：企業(yè)財務健康狀況診斷報告

第三講：火眼金睛——財報舞弊的典型套路與“三步篩查法”

一、財務舞弊的動機與典型套路

套路一：虛增收入

案例：瑞幸咖啡深度剖析

套路二：操縱費用與資產

案例：康美藥業(yè)再剖析

二、舞弊識別“三步法”與紅色警報清單

第一步：行業(yè)對比分析

第二步：勾稽關系校驗

第三步：非財務信息印證

工具：《財務舞弊紅色警報20條檢查清單》以及解讀

小組實戰(zhàn)演練：火眼金睛——舞弊偵查PK賽

第四講：業(yè)財融合——財務分析在核心業(yè)務場景的落地應用

一、在投資并購決策中的應用：從洞察到決策的四步法

第一步：目標鎖定與初步篩查——運用“五看分析法”進行快速體檢

第二步：深入盡職調查——啟動“舞弊識別三步法”進行風險排雷

第三步：風險定價與交易結構設計——量化風險，調整估值

第四步：投后管理與整合——設定財務監(jiān)控指標

案例研討：并購“迅捷科技”的財務盡職調查

二、在供應商/客戶信用管理中的應用：建立全方位的信用風險防火墻

第一步：客戶/供應商的“精準畫像”與風險初篩

第二步：財務狀況的“深度體檢”與量化評級

第三步：信用政策的“差異化”制定與動態(tài)調整

第四步：合作過程的“持續(xù)性監(jiān)控”與風險預警

工具：客戶/供應商財務風險評級模型

第五講：融會貫通——財務思維賦能管理決策與風險防控

一、財務思維與管理決策的深度融合

1. 業(yè)務動因與管理啟示

2. 戰(zhàn)略調整與執(zhí)行動作

3. 優(yōu)化業(yè)務空間

案例研討：某制造業(yè)企業(yè)通過財務分析發(fā)現(xiàn)成本結構問題，推動供應鏈優(yōu)化與利潤提升

二、財務分析在績效管理中的應用

1. 財務指標與KPI體系的對接

2. 預算管理與財務預測

3. 業(yè)務單元財務評估

工具：業(yè)務單元財務評估表

三、建立企業(yè)內部的財務風險防控體系

1. 財務內控關鍵點設計

2. 財務預警機制建設

3. 財務文化的塑造

綜合實戰(zhàn)：投決會模擬

1. 各小組組成“公司投資決策委員會”。

2. 學員獲得一份完整的《某公司投資可行性分析報告》，包含公司簡介、商業(yè)模式、詳細財務報表及行業(yè)數(shù)據(jù)。

3. 任務：在30分鐘內，運用兩天所學，進行財務分析和風險排查，就是否投資該公司進行內部討論，并形成統(tǒng)一決策。

4. 各組派“CEO”陳述最終決策及基于財務數(shù)據(jù)的三大核心理由。

課程總結與行動規(guī)劃

1. 課程回顧

2. 行動：每位學員寫下回到崗位后最先應用本課程知識的三項具體工作，組長歸納總結陳述。

賀老師

賀榮榮老師 企業(yè)財稅管理實戰(zhàn)專家

——♦♦ 25年企業(yè)財稅管理與經營實戰(zhàn)經驗 ♦♦——

曾任：青島朗訊科技通訊設備有限公司（世界500強）丨全球貿易物流與財務協(xié)同負責人

曾任：青島億潤馳國際貿易有限公司丨財務總監(jiān)

曾任：新麥機械（無錫）有限公司丨山東區(qū)域財務經理

——♦♦ 專業(yè)資質與行業(yè)認證 ♦♦——

稅務會計師

中國海洋大學特聘財稅實戰(zhàn)講師

山東省外貿職業(yè)學院財會金融專業(yè)委員會專家

青島市創(chuàng)業(yè)導師（財稅股權方向）

國際人工智能應用培訓師/工程師、中國培訓中心認證高級培訓師

全國第六屆培訓師推優(yōu)大賽金獎

——♦♦ 千萬級財稅價值創(chuàng)造 ♦♦——

累計為企業(yè)避免經濟損失超8000萬元，合法合規(guī)節(jié)約成本超2000萬元；運用管理會計、財務BP及全面預算與成本管控結合方法，助推業(yè)務增長超5000萬元；主導搭建業(yè)財稅融合體系與業(yè)財法稅一體化風控平臺，成功識別300余項潛在風險點，實現(xiàn)“風險規(guī)避+成本優(yōu)化+效益增長”三重價值閉環(huán)。

——♦♦ 70+企業(yè)財稅顧問與咨詢項目落地 ♦♦——

累計參與70+企業(yè)財稅顧問及咨詢項目，其中牽頭主導30+家企業(yè)財稅合規(guī)體系搭建、財務管理升級及股權架構設計，幫助客戶實現(xiàn)頂層架構優(yōu)化與稅務成本合規(guī)性降低，服務企業(yè)平均運營成本下降20%，核心業(yè)務流程效率提升25%。

——♦♦ 20000+學員財稅實戰(zhàn)賦能 ♦♦——

累計開展財稅咨詢與培訓360+場，服務客戶包括中車集團、青島天安孵化器集團、青島萬象云谷產業(yè)園、深圳市樂其創(chuàng)新股份等知名企業(yè)，學員好評率超97%；獨立研發(fā)“業(yè)財稅AI智合”系列課程，率先推動傳統(tǒng)財稅管理向“業(yè)財稅一體化、智能化”轉型，賦能財稅從業(yè)者提升核心競爭力。

擅長領域：財務管理體系搭建、全維度財務分析、業(yè)財稅融合管理、稅務合規(guī)與籌劃、股權架構設計、財稅智能化升級、跨境業(yè)務財稅管控等

實戰(zhàn)經驗：

賀老師擁有近25年企業(yè)財稅管理與經營實戰(zhàn)經驗，深度覆蓋世界500強、制造業(yè)、貿易、物流、服務、咨詢等多領域企業(yè)，精通財稅合規(guī)體系搭建、業(yè)財一體化落地、股權設計與人才培養(yǎng)，擅長以“實戰(zhàn)落地+數(shù)據(jù)驅動”優(yōu)化企業(yè)經營效能，同步融合管理教練思維賦能團隊成長，彰顯復合型實戰(zhàn)專家對企業(yè)全鏈路價值的深度把控能力，助力企業(yè)實現(xiàn)財稅安全、成本優(yōu)化與團隊能力三重提升。

???跨國業(yè)務合規(guī)與效能優(yōu)化——為財稅管理筑牢運營基礎???

?任青島朗訊科技通訊設備有限公司全球貿易物流與財務協(xié)同負責人期間，深耕亞太區(qū)業(yè)務優(yōu)化與合規(guī)管理：

01-訂單流程與財稅協(xié)同優(yōu)化：主導亞太區(qū)訂單交付流程升級，將訂單交付周期從45天縮短至30天，加速業(yè)務閉環(huán)的同時，提升財務核算及時性與應收賬款回收效率，間接助力現(xiàn)金流健康度提升；

02-跨國合規(guī)與財稅風險防控：建立“零差錯”合規(guī)操作體系，12年處理受管制產品進出口業(yè)務上千筆，嚴格把控報關、單證等關鍵環(huán)節(jié)，為跨國業(yè)務規(guī)避進出口稅務違規(guī)風險，筑牢財稅合規(guī)底層基礎；

03-運營降本與財稅價值協(xié)同：通過精細化物流管理，在業(yè)務量增長前提下實現(xiàn)年均單位運營成本下降5%，累計節(jié)約費用超千萬，形成成本管控思維與方法論，為后續(xù)財稅籌劃中的成本優(yōu)化提供實戰(zhàn)經驗支撐。

???業(yè)財一體化與成本管控——以系統(tǒng)思維重塑企業(yè)財務效能???

?擔任青島億潤馳國際貿易有限公司財務總監(jiān)期間，從0到1搭建管控體系，實現(xiàn)財務與業(yè)務深度融合：

01-搭建業(yè)財一體化管控體系：主導實施ERP系統(tǒng)，實現(xiàn)全流程精細化核算與實時監(jiān)控，提升財務數(shù)據(jù)精準度與業(yè)務響應速度；

02-優(yōu)化稅務與融資結構：通過稅務籌劃和融資結構調整，將綜合融資成本降低1.8%，挽回合同損失超200+萬元，實現(xiàn)“業(yè)務協(xié)同+成本優(yōu)化”雙重突破。

???區(qū)域財務體系搭建——以標準化保障業(yè)務擴張安全???

?任新麥機械（無錫）有限公司山東區(qū)域財務經理期間，從0到1構建區(qū)域財務能力：

01-搭建區(qū)域財務體系：從0到1構建標準化區(qū)域財務體系，制定覆蓋資金管理、核算流程的制度規(guī)范，保障業(yè)務快速擴張期資金安全零事故；

02-優(yōu)化應收賬款管理：實施客戶信用管理和主動催收機制，將應收賬款周轉天數(shù)縮短15%，加速資金回籠效率；

03-強化費用管控：在業(yè)務量增長50%的背景下，通過費用預算動態(tài)監(jiān)控與流程優(yōu)化，年度費用控制在預算95%以內，實現(xiàn)業(yè)務增長與成本管控的平衡發(fā)展。

???企業(yè)財稅咨詢與人才賦能——以專業(yè)方案破解企業(yè)經營痛點???

? 擔任財稅咨詢公司創(chuàng)始人期間，深耕企業(yè)財稅咨詢與人才賦能領域，通過專業(yè)方案與創(chuàng)新模式為企業(yè)提供全周期服務：

01-財稅合規(guī)與股權設計攻堅：主導30+家企業(yè)財稅合規(guī)、財務管理升級和股權設計項目，幫助客戶完成頂層架構優(yōu)化與稅務成本合規(guī)優(yōu)化，累計規(guī)避財稅風險并實現(xiàn)稅務成本合理管控；

02-財務咨詢項目落地增效：累計參與實施70+財稅顧問與咨詢項目，幫助客戶企業(yè)平均降低運營成本12%，提升流程效率25%，實現(xiàn)管理成本與經營效能雙向優(yōu)化；

03-高端人才培養(yǎng)體系搭建：創(chuàng)新推出“共享財務總監(jiān)”“財務BP培養(yǎng)體系”“管理教練導師”人才培養(yǎng)項目，為企業(yè)輸送大量高端財務人才，有效解決企業(yè)財務管理人才短缺問題。

部分授課與咨詢項目案例：

部分授課案例

序號授課企業(yè)授課課題期數(shù)

1中國海洋大學《企業(yè)財稅實務》16

2溫州臨港包裝《財稅合規(guī)》6

3歐順航跨境電商《財務管理優(yōu)化與升級》6

4金鼎實業(yè)《財務管理升級與成本管控》3

5山東依魯光電《業(yè)財稅合規(guī)體系與股權設計》2

部分咨詢項目案例

序號企業(yè)咨詢項目過程與成果

1山東某貿易、跨境電商與物流集團公司股權設計與財務管理體系建設項目老師團隊歷時6個月深度介入，經多輪調研設計股權架構與財務體系，提供專項研討及落地文件并輔導執(zhí)行。項目交付后，企業(yè)獲頂層架構藍圖，實現(xiàn)業(yè)財稅合規(guī)，即時節(jié)稅300W+，奠定擴張基礎。

2山東某貿易、物流集團公司財務高管教練項目老師定制3個月高管教練計劃，通過一對一輔導、案例workshop及難題復盤提升能力。項目交付后，財務團隊能力顯著提升，核心成員可獨立維穩(wěn)項目成果，保障價值持續(xù)落地。

3山東某電商公司財務管理系統(tǒng)優(yōu)化與升級項目老師團隊歷時12個月駐場，完成財務系統(tǒng)診斷優(yōu)化、模塊升級，提供月度合規(guī)審查、稅務建議及團隊培訓。項目成功交付，業(yè)財稅合規(guī)、風險可控，獲客戶高度認可。

4山東某商貿集團公司財務管理顧問項目老師擔任12個月顧問，每月現(xiàn)場辦公，梳理采購、銷售等環(huán)節(jié)財務漏洞并輸出整改方案，開展團隊技能培訓。項目交付后，企業(yè)業(yè)財稅全面合規(guī)，財務團隊能力提升，決策支持力增強。

主講課程：

《管理者的財務導航圖——非財?shù)呢攧展芾韺崙?zhàn)》

《企業(yè)管理者必備的財務分析與舞弊識別》

《賦能業(yè)務增長：管理者必備的稅務思維與協(xié)同增效》

《股權與業(yè)財稅合規(guī)體系構建與價值激勵》

《業(yè)財融合背景下的財務思維與業(yè)務決策》

《智能業(yè)務決策：基于財報與AI的洞察與風險控制》

授課風格：

? 強效現(xiàn)場駕馭：具備極強的課堂感染力與影響力，快速調動學員狀態(tài)，營造活躍學習氛圍。同時擁有出色控場力，靈活把控授課節(jié)奏，及時答疑并處理課堂情況，保障教學高效有序，讓學員緊跟授課思路。

? 深厚專業(yè)積淀：依托扎實且前沿的專業(yè)知識體系，授課中能將復雜專業(yè)內容轉化為易懂表達，為學員傳遞最具價值的行業(yè)見解與技術要點。

? 實戰(zhàn)導向落地：授課內容緊密結合實際工作場景，拒絕空泛理論，通過案例剖析、方法講解，讓學員快速掌握可直接應用于工作的技能與策略，實現(xiàn)知識向實踐的高效轉化。

? 精準問題解決：針對學員或企業(yè)面臨的問題，先深入剖析根源所在，確保解決方案直擊痛點、徹底解決；同時注重“授之以漁”，分享實用技能工具與思考方法，幫助學員提升自主解決問題的能力；并能根據(jù)不同學員或企業(yè)的需求，量體裁衣設計個性化方案，保障落地實施效果。

部分服務客戶：

中車集團、深圳市樂其創(chuàng)新股份、順邦農機集團、歐順航跨境電商、金鼎實業(yè)、溫州臨港包裝、中國海洋大學、山東依魯光電、青島海名國際會展有限公司、拓衡集團、素包包箱包集團、青島英博思檢驗有限公司、青島即發(fā)集團股份有限公司、綺麗集團、眾地家紡、千惠家紡、中紡億聯(lián)、嘉宏泰投資、華日鑫順有限公司、致德工業(yè)技術、宏?？涤钗飿I(yè)、卡泰馳恒程致遠、蘇尚萬車、東哲科技、智海融通、青島尚旭電子、青島開霖電子、新華錦集團、青島天安孵化器集團、青島西海岸退役軍人事務局、萬象云谷產業(yè)園、青島市紡織服裝行業(yè)協(xié)會、青島市汽車行業(yè)聯(lián)合會……

部分客戶評價：

賀老師的課程太實用了！內容緊密貼合紡織服裝行業(yè)實際經營場景，把復雜的合規(guī)體系拆解得條理清晰。賀老師講解邏輯嚴謹又通俗易懂，還結合行業(yè)案例深入分析，讓我們這些企業(yè)管理者一下子摸清了合規(guī)要點。通過學習，我們不僅掌握了金稅落地后的應對策略，更明晰了業(yè)財稅協(xié)同的路徑，為企業(yè)規(guī)避風險、規(guī)范發(fā)展打下了堅實基礎。非常感謝賀老師帶來這么接地氣的專業(yè)課程！

——青島市紡織服裝行業(yè)協(xié)會會員企業(yè) 門總

聽了賀老師《股權設計與財稅合規(guī)》培訓后深受啟發(fā)！課程內容兼具專業(yè)性與實操性，將股權設計的核心邏輯與財稅合規(guī)的關鍵節(jié)點完美融合。她用幽默生動的語言解析復雜的股權案例，課堂互動氛圍熱烈，我們提出的實際問題都得到了細致解答。這次培訓讓我們學會了如何在股權架構設計中兼顧合規(guī)與企業(yè)發(fā)展需求，對企業(yè)吸引投資、穩(wěn)定團隊太有幫助了，感謝賀老師和產業(yè)園的精心安排！

——萬象云谷產業(yè)園企業(yè) 隋總

課程精準聚焦汽車行業(yè)財稅新政痛點，從政策解讀到落地策略，每一個知識點都切中車商經營要害。賀老師講解深入淺出，用大量行業(yè)實操案例讓抽象的政策變得直觀易懂，現(xiàn)場學習氛圍濃厚。通過培訓，我們不僅清晰了新政下的經營方向，更掌握了降本增效的財稅技巧，為企業(yè)良性發(fā)展注入了信心。真心感謝賀老師的專業(yè)分享！

——青島市汽車行業(yè)聯(lián)合會 倪總

賀老師作為青島天安孵化器集團的顧問，講授的《業(yè)財稅合規(guī)戰(zhàn)略與股權設計》課程，為我們孵化器內的初創(chuàng)企業(yè)指明了方向！課程站在企業(yè)戰(zhàn)略高度，將業(yè)財稅合規(guī)與股權設計相結合，既有宏觀的戰(zhàn)略指引，又有微觀的操作步驟。賀老師講解耐心細致，針對初創(chuàng)企業(yè)的特點給出了很多個性化建議，讓我們這些創(chuàng)業(yè)者對企業(yè)合規(guī)和股權規(guī)劃不再迷茫。這次學習不僅提升了我們的專業(yè)認知，更讓我們學會了用長遠眼光布局企業(yè)發(fā)展，感恩賀老師的傾囊相授！

——青島天安孵化器集團 李總

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